蘇州自古有小橋流水人家、江南水鄉(xiāng)的美譽。河道河流治理、綠化景觀治理、生態(tài)農業(yè)等傳統(tǒng)綠色業(yè)務一直是蘇州銀行業(yè)支持的重點。記者了解到，近年來，傳統(tǒng)綠色業(yè)務在轉型升級的過程中，對金融服務提出了新的需求。興業(yè)銀行蘇州分行在“十四五”規(guī)劃綱要統(tǒng)領下，積極深入融合國家和區(qū)域生態(tài)環(huán)境治理戰(zhàn)略部署，借助科技賦能，發(fā)揮資金撬動作用，積極支持傳統(tǒng)綠色業(yè)務“老樹發(fā)新芽”。

業(yè)務擴容滿足更多新場景

“我們要引進一批新的印染設備，讓生產工藝更環(huán)保節(jié)能，希望能獲得融資支持。”日前，吳江某紡織企業(yè)向興業(yè)銀行蘇州分行提出了業(yè)務需求，涉及金額3億元。該分行根據這家紡織企業(yè)的經營模式、資產狀況等情況，設計出“融資租賃-售后回租”業(yè)務品種形式，方案獲得了企業(yè)積極認可。

據了解，這樣的信用形式被稱為金融租賃業(yè)務，具有帶動固定資產投資、盤活企業(yè)資產融資、降低企業(yè)杠桿率水平等功能。近年來，興業(yè)銀行蘇州分行除了傳統(tǒng)授信之外，還依托興業(yè)銀行集團公司，發(fā)揮全資的金融租賃子公司資源優(yōu)勢，在紡織印染、污水處理等傳統(tǒng)綠色金融業(yè)務上，逐步發(fā)力“銀租一體化”，發(fā)揮資金撬動作用，積極支持實體經濟發(fā)展，走出了一條新興之路。

綠色租賃僅是興業(yè)銀行蘇州分行捕捉業(yè)務需求點、業(yè)務“擴容”的一個側面表現。記者了解到，該分行還綜合運用集團多元化產品，擴展綠色基金、綠色債券等新的綠色金融業(yè)務領域，通過服務場景變換，加深對傳統(tǒng)客戶的業(yè)務合作深度。

金融科技助推服務“又好又快”

在滿足傳統(tǒng)客戶業(yè)務需求的基礎上，興業(yè)銀行蘇州分行借助科技賦能，充分利用綠色金融系統(tǒng)，加強業(yè)務作業(yè)根基。“金融科技在商業(yè)銀行綠色業(yè)務識別、監(jiān)管數據管理、環(huán)境與社會風險識別、資產定價等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。”

去年下半年，興業(yè)銀行自主研發(fā)的綠色金融業(yè)務“點綠成金”系統(tǒng)二期項目成功上線，該系統(tǒng)是國內首個由金融機構自主研發(fā)的綠色金融IT 支持平臺，也是目前國內金融機構領先的綠色金融專業(yè)系統(tǒng)。興業(yè)銀行所服務的企業(yè)已經通過這套系統(tǒng)獲得了金融服務的提升。比如某鋼鐵企業(yè)具有環(huán)境效益的能效提升類項目融資需求，興業(yè)銀行蘇州分行可在“點綠成金”系統(tǒng)端發(fā)起項目申請，該系統(tǒng)通過綠色業(yè)務識別關鍵要素與信貸系統(tǒng)建立數據關聯(lián)，數據引流后對涉綠業(yè)務基本信息自動識別和判定，并通過對項目打上系列綠色認定標識，實現金融監(jiān)管統(tǒng)計有據可查。該系統(tǒng)還能借助環(huán)境效益信息模塊，實現能效提升類項目在標準煤、COD減排量等方面的節(jié)約，綠色項目節(jié)能減排量測算過程直觀可視，環(huán)境效益測算結果簡潔明了。

據悉，與原始的手工作業(yè)和傳統(tǒng)統(tǒng)一化項目業(yè)務處理方式相比，“點綠成金”大大提升了興業(yè)銀行蘇州分行在綠色金融領域對企業(yè)的服務效率。借助信息科技手段，給綠色業(yè)務賦能，這已成為興業(yè)銀行蘇州分行發(fā)展綠色金融、踐行“赤道銀行”原則的有力助手。

興業(yè)銀行蘇州分行