7月15日，華寶基金參加招行在京舉辦的首屆“財富生態合作伙伴大會暨財富開放平臺發布會”，與現場50多家不同類型的資管機構代表共話大財富管理新生態。

大財富管理朋友圈

華寶基金是2003年成立的國內首批中外合資基金公司，深耕18載，已經成長為一家綜合性的資產管理公司，向投資人提供多元化的產品和服務。這與公司多年來在主動權益、ETF、固定收益等核心業務上的戰略規劃和前瞻布局，與市場環境形成共振向好趨勢密不可分。在資產管理行業急劇的變遷與激烈的競爭中，華寶基金管理公司堅定走“守正篤實，久久為功”的路線，在投資理念上堅持“恪守投資邊界，策略勝過預測”。

招商銀行正在打造“大財富管理朋友圈”，華寶基金與招商銀行開展深度合作，尤其是在手機銀行生態中共創共建，成為親密的合作伙伴，“一起推動招行大財富管理向數字化、平臺化、生態化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗與陪伴服務，開啟全民理財新時代。”

百余家基金公司、40余家私募機構、超30家保險公司、25家信托公司、16家貴金屬公司、9家銀行理財子公司，累計代銷各類投資產品8500余款……會上，招行官宣其零售AUM時點規模已于近日突破10萬億大關，成為率先站上10萬億新臺階的股份制商業銀行，這既是招行打造“大財富管理價值循環鏈”的首張答卷，也是其全面進發大財富管理時代的新起點。

共創開放運營生態

據悉，招行公募基金客戶的平均持倉時間超過16個月，2020年權益類基金持倉客戶平均收益率高達35.7%，處于行業領先水平。為何招行基金客戶的持倉時間能超過16個月?招行相關負責人表示，覆蓋“投前-投中-投后”的全旅程陪伴非常重要。無論是市場研判、資產配置、產品優選，還是資產檢視和調整等，專業能夠創造價值，在市場波動時更是如此。也就是說，客戶需要的不僅是“產品超市”，更是“服務聚合”。

在3.0模式下，隨著客戶行為的線上化，陪伴服務的來源由網點客戶經理快速向招商銀行App遷移。基于此，招行以招商銀行App為依托構建了“財富開放平臺”，一端鏈接全市場優秀的資管機構和產品，讓招行與外部合作伙伴形成完善的財富管理生態和大循環;另一端則鏈接個人客戶，以“去中心化”的模式，讓客戶不僅能享受招行的服務，也能享受優秀資管機構的專業服務。

華寶基金目前已經入駐招行財富開放平臺，為招行客戶提供更加高效、精準、多頻的投資服務，采用圖文、直播、短視頻等豐富多彩的形式，與招行一起給客戶提供“投前-投中-投后”的全旅程陪伴，提升客戶投資體驗。同時，華寶基金積極參與招行平臺賦能機構的各種能力，包括產品創新能力、活動運營能力、內容生產能力、風險管理能力、大數據能力等，通過合作并與之共融，更好地連接客戶，更好地服務客戶。

會上招行還宣布將在全行推行“初心計劃”，重構資產配置方法論、強化數字化財富管理“中臺”發動機，并以強大的金融科技能力為一線客戶經理賦能，幫助他們以更精準、更貼心同時也更輕的方式，深度服務并持續陪伴客戶，以“價值導向”推動客戶利益與招行利益的深度綁定。

未來，華寶基金將與招商銀行一起，通過直接、頻密地與客戶交流互動，更有針對性地設計產品、開展投資和運作，致力于提升財富管理的專業服務能力，為客戶創造更好的投資體驗。