在奮進新時代的歷史進程中，建設(shè)銀行蘇州分行勇于扛起“爭當(dāng)表率、爭做示范、走在前列”的光榮使命，以“爭當(dāng)新金融行動的先鋒隊，爭當(dāng)支持蘇州現(xiàn)代化建設(shè)的金融先鋒隊”為目標(biāo)，全面推進綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，以新金融行動守護江南水鄉(xiāng)的秀美生態(tài)。

助力企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型添動力

作為國家重大經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，長三角生態(tài)綠色一體化示范區(qū)承載著創(chuàng)新示范的重要使命。蘇州轄內(nèi)的吳江區(qū)是長三角生態(tài)綠色一體化示范區(qū)的重要組成部分，該區(qū)既有風(fēng)光旖旎的江南水鄉(xiāng)風(fēng)貌，也擁有高端裝備、光電通信等完善的工業(yè)企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈。在“碳達峰”“碳中和”目標(biāo)下，區(qū)域內(nèi)工業(yè)企業(yè)減污降碳需求活躍。分行發(fā)揮積極金融對經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型的引導(dǎo)作用，也為長三角綠色生態(tài)一體化示范區(qū)先行先試提供建行方案。

今年3月份，分行與吳江區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，未來5年，蘇州分行將為吳江區(qū)工業(yè)企業(yè)提供不低于500億元融資額度，全力支持區(qū)域綠色低碳轉(zhuǎn)型升級。同時，分行依托吳江區(qū)工業(yè)企業(yè)大數(shù)據(jù)云平臺，圍繞區(qū)域四大支持產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建涵蓋單位能耗等11個定量指標(biāo)和是否清潔生產(chǎn)企業(yè)等16個定性指標(biāo)的“綠色發(fā)展綜合評價體系”。通過指標(biāo)靜態(tài)表現(xiàn)和動態(tài)變化的大數(shù)據(jù)分析，最終將區(qū)域內(nèi)工業(yè)企業(yè)劃分為深綠、中綠、淺綠、其他四類，實現(xiàn)了對工業(yè)企業(yè)節(jié)能減碳情況進行綜合評價的目的。在評價體系基礎(chǔ)上，分行打造“1+N”綜合服務(wù)體系，推出“綠色發(fā)展貸”、“綠色善營貸”、“綠色智造貸”等金融服務(wù)產(chǎn)品，在借款人條件、貸款期限、貸款利率和風(fēng)險緩釋措施等方面提供差異化政策，為吳江區(qū)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供金融支撐。

提高資源綜合利用率成績顯著

正所謂，垃圾是放錯了位置的資源。在可持續(xù)發(fā)展的大背景下，蘇州分行積極支持企業(yè)開展廢舊資源再生利用。

昆山某環(huán)境科技有限公司是一家以固體垃圾回收及資源化處理為主的公司，主要技術(shù)包括再生骨料、人工智能AI分揀等。由于該領(lǐng)域在行業(yè)內(nèi)技術(shù)規(guī)范空白，企業(yè)前期投入了大量資金用于技術(shù)研發(fā)，最終成功編制了《再生骨料城鎮(zhèn)道路路基填筑技術(shù)規(guī)程》、《再生骨料回填施工技術(shù)規(guī)程》兩項企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并于2020年底通過專家論證，成為江蘇省首部回填應(yīng)用方向企業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

公司利用自身的技術(shù)優(yōu)勢，建設(shè)建筑垃圾資源化利用項目，規(guī)劃年處理能力160萬噸，項目總投資4.7億元。分行在了解到這一信息后，主動對接公司，搶占先機，精準(zhǔn)營銷，并于2021年4月為公司發(fā)放了首筆貸款。分行信貸資金投放后，公司不斷推進項目建設(shè)。隨著項目的推進，未來昆山地區(qū)預(yù)計每年可處置各類建筑垃圾約140萬噸，生產(chǎn)再生骨料約120萬噸，為工程建設(shè)領(lǐng)域節(jié)約材料成本超過3000萬元。

為企業(yè)綠色低碳能源改造轉(zhuǎn)型

常熟市位于江蘇省南部，是蘇州市代管的縣級市，各項指標(biāo)常年名列全國百強縣前列，2021年該市榮膺全國綠色發(fā)展百強縣市第四名。

常熟市某模具鑄造公司是一家集模具鑄造、設(shè)計、研發(fā)、生產(chǎn)為一體的玻璃模具企業(yè)，是常熟市眾多中小企業(yè)的一個縮影。2021年，常熟市納入整縣屋頂分布式光伏開發(fā)試點，轄內(nèi)小微企業(yè)也積極嘗試通過分布式光伏電站實現(xiàn)綠色生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)型。然而，對資金流相對不充足的小微企業(yè)來說，光伏電站初期建設(shè)成本較高、占用資金多、回本時間長，市場上適用的金融產(chǎn)品較缺乏。為解決痛點問題，蘇州分行在充分調(diào)研企業(yè)分布式光伏電站運營模式、企業(yè)用能需求的基礎(chǔ)上，快速完成分布式光伏發(fā)電設(shè)備專屬服務(wù)方案，制定小微企業(yè)“綠色設(shè)備貸”產(chǎn)品辦法，填補了市場上針對中小企業(yè)購置綠色設(shè)備融資需求的空白。該產(chǎn)品獲得光伏組件供應(yīng)商、電站建設(shè)運營商和建設(shè)電站的小微企業(yè)等多方認可。

該模具公司分布式光伏發(fā)電項目上馬后，年均發(fā)電時長約2000小時，年均發(fā)電量160.46萬度，按照光伏板使用年限25年測算，預(yù)計25年總發(fā)電量達4011.4萬度，為企業(yè)帶來較大經(jīng)濟效益和社會效益。

助力國家衛(wèi)生城市建設(shè)新模式

在“垃圾圍城”日益嚴峻的形勢下，垃圾焚燒發(fā)電具有減量化、無害化、資源化的優(yōu)點，也引起國家高度重視。“2005年成立之初，我們就開始與建行開展合作，2014年二期擴建項目中，建行給予了我們大力的支持。張家港垃圾焚燒發(fā)電項目有今天的發(fā)展，其中有建行的很大功勞。2020年我們新廠建設(shè)，張家港建行又給予我們10億元授信支持，在此，我們對建行也表示衷心的感謝!”某再生能源公司總經(jīng)理陳先生說。該公司擴建的生活垃圾焚燒項目位于張家港靜脈產(chǎn)業(yè)園，項目采用成熟的機械爐排爐焚燒方式處置生活垃圾。項目建成后將形成2250噸/天的生活垃圾焚燒能力，在安全無害高效處理生活垃圾的同時，還能利用其焚燒所產(chǎn)生的余熱進行發(fā)電、供熱，符合循環(huán)經(jīng)濟、碳減排的要求。

事實上，除了垃圾焚燒發(fā)電項目，蘇州分行圍繞垃圾分類產(chǎn)業(yè)鏈開展綠色金融服務(wù)創(chuàng)新。蘇州市于2020年6月出臺《生活垃圾分類處置工作行動方案》，蘇州分行及時捕捉到生活垃圾分類產(chǎn)業(yè)鏈迎來的發(fā)展機遇，立即制定《蘇州市垃圾分類綠色金融服務(wù)方案》，對垃圾分類產(chǎn)業(yè)鏈上客戶需求及蘇州分行產(chǎn)品、服務(wù)進行梳理，以綠色金融力量支持生活垃圾分類投放、分類收集、分類運輸、分類處理和綜合管理平臺等各環(huán)節(jié)快速布局，為產(chǎn)業(yè)鏈客戶分門別類提供服務(wù)方案。

綠色金融與環(huán)境治理雙向賦能

“碳達峰、碳中和”目標(biāo)下，綠色低碳經(jīng)濟的發(fā)展浪潮洶涌而來，新興產(chǎn)業(yè)機遇與轉(zhuǎn)型風(fēng)險挑戰(zhàn)共存。蘇州分行以賦能社會、助力轉(zhuǎn)型為初心，探索以科技手段提升綠色金融業(yè)務(wù)拓展能力、環(huán)境和氣候風(fēng)險管理能力和“碳金融”藍海競爭力。2021年12月，分行成功開發(fā)“綠色金融GIS管理平臺1.0”。

平臺以大數(shù)據(jù)與地理信息為基礎(chǔ)，整合行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息，通過可視化大數(shù)據(jù)分析，為前中后臺不同崗位人員在綠色金融拓客、綠色信貸管理、環(huán)境和氣候風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等方面提供支撐。平臺采用開放式功能模塊設(shè)計，量身定制了智能綠色信貸管理、AI智能輔助識別、企業(yè)環(huán)境風(fēng)險監(jiān)測、區(qū)域環(huán)境監(jiān)測、碳排放指標(biāo)監(jiān)測等五大功能模塊。項目獲得總行三大戰(zhàn)略優(yōu)秀案例一等獎、蘇州市綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新一等獎。

系統(tǒng)上線以來，在識別綠色屬性、發(fā)現(xiàn)營銷商機、環(huán)境風(fēng)險管控、深化G端鏈接等方面發(fā)揮了積極的作用。3月末，分行綠色信貸客戶數(shù)較年初新增115戶，達到上年全年綠色信貸客戶數(shù)增量的40%。環(huán)境違法違規(guī)信息的及時預(yù)警，提供了客戶環(huán)境分類管理的有效性。在深化銀政合作方面，為與資規(guī)、工信、住建等部門在數(shù)據(jù)共享、平臺搭建等智慧政務(wù)等方面的全面深度合作奠定基礎(chǔ)。

下一步，蘇州分行將繼續(xù)圍繞中央及總行決策部署，全面貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，積極踐行新金融行動。持續(xù)推動資產(chǎn)結(jié)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型，豐富綠色金融創(chuàng)新，推動綠色金融工作更上新臺階!