近日，在蘇州市外匯管理局資本項目處的大力支持和指導下，中信銀行蘇州分行為盛虹集團子公司江蘇盛虹新材料有限公司在蘇州自貿片區成功落地了全省首批跨國公司本外幣一體化資金池試點業務，便利跨國公司企業集團跨境資金統籌使用。

2021年3月份，中國人民銀行、國家外匯管理局首先在深圳、北京開展跨國公司本外幣一體化資金池業務首批試點。同年11月份，國家外匯管理局江蘇省分局印發的《蘇州工業園區、昆山市建設金融支持深化兩岸產業合作改革創新試驗區開展資本項目外匯業務創新試點實施細則》，明確了在試點區域(園區、昆山)內開展跨國公司本外幣一體化資金池試點，支持和促進試點區域總部經濟發展。

“新政進一步完善了跨國公司本外幣一體化資金池業務管理框架，不斷提升跨境貿易和投融資便利化水平，營造良好營商環境，促進涉外經濟平穩健康發展。”中信銀行蘇州分行國際業務部的相關負責人說，這項業務統一了本外幣政策。整合現有各類資金池，實現跨國公司企業集團內跨境本外幣資金一體化管理;其次實行雙向宏觀審慎管理。適度調整外債和境外放款額度，在穩慎經營理念基礎上提升跨境投融資的自主性和資金利用效率;同時，進一步便利資金劃轉和使用。主辦企業國內資金主(子)賬戶結匯資金可直接進入人民幣國內資金主(子)賬戶，國內資金主賬戶資金可直接下撥至成員企業自有賬戶辦理相關業務;并實現了一定額度內意愿購匯。購匯所得外匯資金可存入國內資金主賬戶，用于對外支付;而且能強化事中事后監管，有效防范跨境資金流動風險。

盛虹集團位列“中國民營企業500強”第19位，目前已發展成為以石化、紡織、能源為主業的創新型高新技術企業集團。集團連云港煉化一體化項目投產后，需要從海外采購原油，屆時會有大量購匯付款的需求。另一方面，集團內紡織板塊出口項下會有大量外匯收入。在美元、歐元等主要跨境結算貨幣對人民幣匯率大幅雙向波動的情況下，對集團的匯率管理產生了較大影響。

此業務落地后，對企業而言，跨境資金池政策可以實現集團內各家子公司之間外幣資金的調撥，實現了紡織板塊的外匯收入用于煉化板塊的原幣對外支付，避免集團內各家子公司一邊結匯一邊購匯的現象，減少了匯兌損失;同時，允許主辦企業在經備案的額度內辦理意愿購匯，方便集團看準時機，在出現購匯市場機會時擇機鎖定;此外，提高了境外放款額度，為海外公司的用款需求提供更大的便利，可為集團更好的實現全球資金管理。

“此次自貿區跨境資金池業務的成功獲批，是我行在自貿區資本項目外匯業務創新方面的又一次突破。”中信銀行蘇州分行的相關負責人說，未來將積極貫徹落實服務實體經濟理念，緊跟國家外匯政策導向，充分挖掘蘇州自貿片區帶來的業務機遇，為蘇州地區外資外貿企業發展提供優質的跨境綜合服務支持。