與傳統(tǒng)基于“賣方代理”的基金銷售模式不同，基金投顧業(yè)務(wù)站在“買方”立場(chǎng)上，真正從投資者角度思考問(wèn)題，以投資者的利益為中心，自首批試點(diǎn)以來(lái)受到了投資者的青睞。近日，記者從國(guó)海富蘭克林基金獲悉，其旗下基金投顧品牌“國(guó)富弈投顧”正式上線天天基金平臺(tái)，與廣大投資者見(jiàn)面。

據(jù)了解，此次“國(guó)富弈投顧”共推出四款策略組合，能夠滿足投資者的不同理財(cái)需求。具體來(lái)看，“國(guó)富大理想”為權(quán)益精選策略組合，權(quán)益類目標(biāo)倉(cāng)位在85%-95%，力爭(zhēng)緊跟市場(chǎng)節(jié)奏，深挖黑馬好基;“國(guó)富小爭(zhēng)先”為股債平衡組合，權(quán)益類資產(chǎn)中樞為50%，把握股債輪動(dòng)機(jī)會(huì)，精選績(jī)優(yōu)好基;“國(guó)富小美好”為固收增強(qiáng)策略組合，固收類資產(chǎn)目標(biāo)占比80%-90%，能夠有效控制風(fēng)險(xiǎn)，追求絕對(duì)收益;此外，自然也少不了資產(chǎn)配置的壓艙石——“國(guó)富小鑫運(yùn)”貨幣增強(qiáng)組合，通過(guò)貨基打底，力爭(zhēng)收益增強(qiáng)。

事實(shí)上，自2019年10月基金投顧試點(diǎn)以來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)工作開(kāi)展將近三年。公開(kāi)資料顯示，當(dāng)前國(guó)內(nèi)共有約60家機(jī)構(gòu)獲得了基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，從當(dāng)前的機(jī)構(gòu)構(gòu)成來(lái)看，公募基金和券商占據(jù)了主要地位，其中券商有29家、公募基金25家、基金銷售公司3家以及商業(yè)銀行3家。

從“賣方時(shí)代”邁向“買方時(shí)代”不僅僅是盈利模式的更迭，更多是投資理念的升級(jí)。據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2022年6月末，公募基金市場(chǎng)規(guī)模已超過(guò)26萬(wàn)億元，公募基金數(shù)量突破一萬(wàn)只大關(guān)。從“基金賺錢，基民不賺錢”到“基金與基民共贏”，基金投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展讓財(cái)富管理行業(yè)站上了一個(gè)新的高度。

業(yè)內(nèi)人士指出，2020年我國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)人民幣200萬(wàn)億元，成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)，同時(shí)，我國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模將保持約11%的高速增長(zhǎng)，至2025年預(yù)計(jì)將達(dá)到332萬(wàn)億元。與此同時(shí)，隨著投資理財(cái)意識(shí)加強(qiáng)，居民資產(chǎn)配置從房地產(chǎn)向金融資產(chǎn)遷移，整體推動(dòng)我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模保持持續(xù)快速增長(zhǎng)。在此背景下，采用“買方代理”模式的基金投顧，能夠在投資者授權(quán)的范圍內(nèi)按照協(xié)議約定為其做出投資決策，通過(guò)更加科學(xué)、專業(yè)的投資管理幫助投資者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào)，未來(lái)也將迎來(lái)一片藍(lán)海。