2022年即將畫上句號，復盤這一年，A股市場震蕩下跌，投資體驗感不佳。而歲末年初之際，如何布局2023新一年的投資理財?在投資籃子中適當加入中短債基金等偏穩(wěn)健的品種或能提升投資收益體驗。正在發(fā)行中的華安眾盈中短債(A類：016691、C類：016692)可作為新年投資新選擇，該產(chǎn)品精選優(yōu)質(zhì)中短期債券，有望為投資者把握住債券資產(chǎn)的長期良機，并優(yōu)化投資組合結構。

都說投資需要科學搭配，投資者將中短債基金納入投資籃子能帶來哪些好處?一方面，適當布局中短債基金后，能夠利用不同資產(chǎn)、不同產(chǎn)品之間的弱相關性，提升投資組合的市場適應能力和抗壓能力，進而改善投資的體驗感。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，短債基金指數(shù)、偏股混基指數(shù)近10年最大回撤為-1.24%、-43.35%，同期年化波動率為0.67%、20.73%。中短債基金的風險顯著小于權益類基金，投資者在配置權益基金的同時，適當布局中短債基金無疑有助于降低投資組合收益的波動性。

另一方面，債券資產(chǎn)具有回報較穩(wěn)的特點，投資者布局中短債基金，能夠充分把握債券資產(chǎn)的長期配置價值，豐富投資組合的收益來源。上述同源數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，短債基金指數(shù)近10年收益率為41.82%，中長期回報穩(wěn)健，且在2018年、今年以來股市下跌行情中，短債基金指數(shù)上漲5.13%、1.97%，為投資者提供了較為暖心的正回報。

投資者若有布局中短債基金的計劃，目前市場上中短債基金也較豐富，新產(chǎn)品華安眾盈中短債不失為一個好選擇。從市場層面看，今年11月以來，債市迎來一波調(diào)整，債券資產(chǎn)的整體風險得到一定釋放，投資性價比有所提升。對于新產(chǎn)品而言，這無疑有利于逢低建倉，以更低的成本為投資者布局優(yōu)質(zhì)債券。華安眾盈中短債投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此債性純正，能夠充分把握債市回調(diào)后的配置價值。

作為一只中短債基金，新產(chǎn)品也將聚焦剩余期限不超過3年(含)的債券，債券久期越短，受利率波動影響越小，因此，新產(chǎn)品的投資波動風險在債券基金中屬于較低的品種。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，短債基金指數(shù)近1年、3年、5年的最大回撤和年化波動率均小于中長期純債基金指數(shù)、一級債基指數(shù)、二級債基指數(shù)。

除了投資有術以外，華安眾盈中短債還是由華安基金鄒維娜團隊出品，并由實力派基金經(jīng)理李振宇管理。鄒維娜團隊是業(yè)內(nèi)知名固收投資團隊之一，由資產(chǎn)配置策略、宏觀利率策略、信用策略、轉(zhuǎn)債策略等多位專家組成，整體投資經(jīng)驗豐富、業(yè)績成效顯著，且在2016-2021年六年期間七次獲得“金牛獎”。擬任基金經(jīng)理李振宇是團隊中的 “債券投資專家”，他注重順勢而為、行穩(wěn)致遠，過往投資業(yè)績也穩(wěn)中有進。基金定期報告、WIND數(shù)據(jù)顯示，李振宇曾管理的純債基金鵬華豐康在2018年-2021年期間連續(xù)16個季度均實現(xiàn)正回報，且相對中長期債基指數(shù)具有穩(wěn)定超額。 

 琦薇