近年來，網絡電信詐騙類型層出不窮、洗錢犯罪手段和方法日趨復雜，作為反詐、反洗錢的“前沿陣地”，建行南京分行高度重視，嚴格落實打擊治理電信網絡新型違法犯罪相關工作，健全內部反洗錢風險防控機制，積極履行社會責任，提升社會擔當，持續做好消費者權益保護工作。為進一步提高金融消費者權責意識和風險意識，持續筑牢反洗錢“安全墻”，守好客戶“錢袋子”，建行南京分行以網點為“陣地”，依托網點合規“鐵三角”，運用“智慧關系鏈”，從源頭防范，從手段上布控，以員工為“觸角”，搭建意識“反詐網”，切實做好消費者保護工作。

控“源頭”更安心

“還要重新上門核實，就你們事多，不開了！” 望著怒氣沖沖離開的二人，網點主管松了口氣，建行南京龍江支行成功地堵截了一起異常開立對公賬戶的風險事件。

近日，南京某企業法人及陪同人員前往柜面申請開立對公戶。在辦理過程中，經辦會計發現，法人雖親自到場辦理開戶，但向其詢問公司經營狀況等相關信息時，法人支支吾吾“一問三不知”，神情緊張，不停尋求陪同人員幫助。“就請你們開個戶，問這么多干什么，我哥就住在南京，只是經營地點換了，剛換的我不記得具體的門牌號。”陪同人員不耐煩地回答。因開戶材料中企業注冊地與實際經營地不符，工作人員要求其提供公司實際經營地租賃合同時，陪同人員含糊其詞企圖蒙混過關；同時，兩人均為外地戶口，按相關規定，還需提供南京居住地址和租賃合同，法人更是神色慌張、多次改口，無法說出具體地址且無法提供租賃合同。面對諸多“不尋常”，會計告知二人需建行客戶經理上門核實且重新審核開戶材料，才能辦理開戶、開通網銀業務，法人及陪同人員在電話聯系他人后，匆匆離開網點。在一問一答中，柜臺人員用嚴謹的工作作風、規范的工作流程，認真履行盡職調查職責，嚴把“一道防線”洗錢風險關。

使“陣地”更牢固

銀行網點中的工作人員作為防范電信詐騙，堵截洗錢案件的“第一人”，具備敏銳的“嗅覺”是他們的“必修課”。為進一步提高建行員工的反詐防騙能力，牢筑防范電信網絡詐騙“第一道防線”，建行南京分行積極組織全行員工學習《反欺詐警示教育片》。“不明來電別輕信，匯款詐騙別大意，天上不會掉餡餅。”通過朗朗上口的宣傳語、花樣百出的各類案例，構建嚴格按章辦事，守護客戶資金“安全”，將風險堵截在前臺、消滅在萌芽狀態，人人爭做建行安全運營前沿陣地“哨兵”的企業文化氛圍。

“現在新型詐騙手段太多，防不勝防，排隊的時候看看這個小冊子，還真漲了不少知識。”王先生翻著宣傳手冊說道，“之前經常接到一長串數字的陌生電話和短信，讓參加積分返現，會員團購活動，原來很多都是騙子啊。好在我沒有貪小便宜吃大虧，以后更要注意呢。”

作為服務客戶的最前端，建行南京分行還充分依托營業網點，深入觸達客戶，積極開展“消保小課堂”宣講活動，針對“刷單返利”、“修復征信”等主題通過向客戶發放反詐宣傳折頁、宣傳手冊等方式，講解電信詐騙的常用手段，讓每位客戶在潛移默化中守牢自己的“錢袋子”。

讓“反詐網”更嚴密

從鎖金社區到華僑路社區，從代工單位到網點周邊商戶，從小學課堂到大學校園，一堂堂反詐“金融公開課”、一個個鮮活的案例正送至千家萬戶。

“小朋友們，100元真幣的右下角面額數字采用雕刻凹印印刷，用手摸上去會有凹凸感，票面正中間的數字隨著觀察角度的改變，顏色會在金色和綠色之間交替變化，還能看見一條亮光帶上下滾動，同時用力抖動錢幣時會聽見清脆響亮的聲音，這就是辨別假幣的‘一摸二看三聽’。請大家拿起面前的100元紙幣，我們一起辨真假，跟著我這樣做……”建行南京分行積極開展“金融知識進校園”、“反詐宣傳進社區”等活動，通俗易懂地講解詐騙案例，將防范電信網絡詐騙意識的種子，耕植進百姓心中。

建行南京分行將繼續推進反洗錢、防詐騙工作，多方動員、精準發力，于網點聚焦特定高風險事件，增強員工反洗錢意識，提高員工風險辨識能力，于社會傳播反洗錢和金融安全知識，積極引導社會群眾主動參與反詐反洗錢活動，讓“遠離洗錢犯罪、嚴防詐騙陷阱”的金融安全觀念深入人心，用涓涓金融之水，潤澤百姓心中的“種子”,“育”樹成林。