當(dāng)下，隨著我國(guó)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)不斷推進(jìn)，個(gè)人養(yǎng)老金配套政策陸續(xù)出臺(tái)，養(yǎng)老投資成為了廣大投資者熱議的話題。如何做好個(gè)人養(yǎng)老金投資和投資者教育工作，切實(shí)滿足投資者日益增長(zhǎng)的多樣化養(yǎng)老需要，成為相關(guān)行業(yè)和機(jī)構(gòu)共同面對(duì)的重要議題。

面對(duì)時(shí)代賦予的新機(jī)遇和新挑戰(zhàn)，天天基金于5月25日在北京舉辦了“養(yǎng)老新基遇”2023養(yǎng)老投資高峰論壇暨天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”品牌發(fā)布會(huì)，與合作伙伴共話個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)投資與投資者教育工作的前景與方向。作為證監(jiān)會(huì)首批獲批發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司之一，萬(wàn)家基金此次攜手天天基金推出“養(yǎng)老36計(jì)”，以優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老產(chǎn)品、豐富的投教內(nèi)容，為廣大投資人的幸福養(yǎng)老生活貢獻(xiàn)力量。

凝聚行業(yè)智慧 助力“老有所養(yǎng)”

根據(jù)民政部的統(tǒng)計(jì)，2022年全國(guó)享受養(yǎng)老服務(wù)補(bǔ)貼的老年人為546.1萬(wàn)人，我國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老金的平均替代率為43.6%，而根據(jù)世界銀行的測(cè)算，養(yǎng)老金替代率不低于70%方可維持退休前的生活水平。同時(shí)，在基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌的大背景下，隨著未來(lái)人口老齡化進(jìn)一步加劇，一線城市的養(yǎng)老金替代率有進(jìn)一步下降的趨勢(shì)。年輕人對(duì)于養(yǎng)老應(yīng)當(dāng)盡早做好規(guī)劃，正如“一年之計(jì)在于春”，春耕方能秋收。養(yǎng)老投資作為一生之計(jì)，更應(yīng)注重早期的合理規(guī)劃、長(zhǎng)期的積累沉淀。

今年正值中國(guó)公募基金行業(yè)發(fā)展25周年。在過(guò)去的25年里，公募基金從無(wú)到有，從0到27萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展，也為投資者創(chuàng)造了豐厚的回報(bào)。個(gè)人養(yǎng)老金投資邁進(jìn)新時(shí)代，公募基金肩負(fù)歷史新使命。大力發(fā)展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，推動(dòng)養(yǎng)老資金入市，不但有利于保障廣大人民“老有所養(yǎng)”、安享晚年，更有助于建設(shè)從長(zhǎng)期資金到長(zhǎng)期資本的形成機(jī)制，打造資本市場(chǎng)良性循環(huán)生態(tài)鏈，使養(yǎng)老金業(yè)務(wù)成為資本市場(chǎng)的“壓艙石”，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

定制36計(jì)錦囊  天天基金打造養(yǎng)老專家

作為首批入圍證監(jiān)會(huì)個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，天天基金始終將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)，致力于支持養(yǎng)老第三支柱發(fā)展。依托公司平臺(tái)協(xié)同優(yōu)勢(shì)和專業(yè)投研服務(wù)，天天基金搭建了專屬養(yǎng)老投資服務(wù)體系和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此次推出的“養(yǎng)老36計(jì)”是天天基金聯(lián)合萬(wàn)家基金等36家知名基金公司及銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)為廣大投資者提供的一系列個(gè)人養(yǎng)老金投教服務(wù)，旨在幫助投資者樹立“趁年輕，早規(guī)劃”的個(gè)人養(yǎng)老意識(shí)，盡早規(guī)劃養(yǎng)老生活。

據(jù)悉，天天基金“養(yǎng)老36計(jì)”將涵蓋投資者教育、基金公司基金經(jīng)理介紹以及養(yǎng)老產(chǎn)品A+C+Y份額深度解析等功能，希望通過(guò)多渠道矩陣傳遞內(nèi)容，助力提升廣大投資者對(duì)于個(gè)人養(yǎng)老的深度認(rèn)知。

天天基金表示，公司未來(lái)還將不斷提高服務(wù)中長(zhǎng)期資金的能力和水平，加強(qiáng)對(duì)行業(yè)、對(duì)養(yǎng)老需求的認(rèn)識(shí)，布局養(yǎng)老場(chǎng)景生態(tài)，完善一站式養(yǎng)老服務(wù)體系。公司將不斷提升專業(yè)投研能力，加強(qiáng)多資產(chǎn)配置能力建設(shè)，拓寬投資邊際，提高資產(chǎn)配置方法流程的科學(xué)性、體系性；同時(shí)充分應(yīng)用科技賦能金融業(yè)務(wù)發(fā)展，依托先進(jìn)技術(shù)，探索智能研究、智能投顧等創(chuàng)新應(yīng)用模式，為提高投資者決策效率保駕護(hù)航。

服務(wù)美好生活 萬(wàn)家基金深耕養(yǎng)老金融

作為深耕養(yǎng)老金融的公募基金，萬(wàn)家基金攜手天天基金推出“養(yǎng)老36計(jì)”，以專業(yè)的資產(chǎn)管理能力和貼心的服務(wù)，為養(yǎng)老金三支柱保障體系貢獻(xiàn)一份力量。

個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)關(guān)乎養(yǎng)老及民生，萬(wàn)家基金踐行公募基金的使命，始終高度重視個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。

公司較早配置了經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人員對(duì)養(yǎng)老金相關(guān)領(lǐng)域開展研究，積極參與個(gè)人養(yǎng)老金制度的建設(shè)，參加了監(jiān)管部門組織的個(gè)人養(yǎng)老金政策相關(guān)課題研究，并成立了養(yǎng)老金部專門進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的籌備工作。

在產(chǎn)品布局上，公司是證監(jiān)會(huì)首批獲批發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金的公司之一，萬(wàn)家基金發(fā)行的四只養(yǎng)老目標(biāo)基金均首批入選個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄，產(chǎn)品線涵蓋了目標(biāo)日期基金和穩(wěn)健型、平衡型的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，助力養(yǎng)老金第三支柱。

在團(tuán)隊(duì)建設(shè)上，萬(wàn)家基金為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)配備了專門的、經(jīng)驗(yàn)豐富的投資團(tuán)隊(duì)。FOF投資是公司四大投資板塊之一，組合投資部投資研究團(tuán)隊(duì)共7人，投資團(tuán)隊(duì)均擁有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人徐朝貞擁有19年跨境資產(chǎn)研究及投資經(jīng)驗(yàn)，其中17年投資經(jīng)驗(yàn)，是國(guó)內(nèi)資深的FOF基金經(jīng)理。

綜合實(shí)力的跨越式攀升是萬(wàn)家基金深度布局個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的基石。歷經(jīng)20余年沉淀，萬(wàn)家基金公司綜合實(shí)力不斷夯實(shí)，權(quán)益、固收、量化、組合投資四大業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)，截至2023年一季度末，其公募管理規(guī)模達(dá)3,566.04億元，非貨基管理規(guī)模1,792.45億元，排名行業(yè)第26名，近8年公募管理規(guī)模增長(zhǎng)近28倍，跨越式發(fā)展也得到了業(yè)界的高度認(rèn)可，公司先后摘得“金牛基金管理公司”“金基金?TOP公司”“明星基金公司”等近50項(xiàng)業(yè)內(nèi)重磅獎(jiǎng)項(xiàng)。

秉承“為每一份托付全力以赴”的初心使命，萬(wàn)家基金從去年個(gè)人養(yǎng)老金政策落地之后，在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上不斷突破，在產(chǎn)品方面，大力開展符合養(yǎng)老投資屬性的基金產(chǎn)品研究與開發(fā)工作，為個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品的擴(kuò)容做充分準(zhǔn)備；投教方面，打造一站式服務(wù)，多維度，多方面開展養(yǎng)老投資普及教育相關(guān)活動(dòng)；投資管理方面，公司不斷加強(qiáng)人員配置，發(fā)揮公募基金作為專業(yè)投資管理人的優(yōu)勢(shì)，以長(zhǎng)期穩(wěn)健的業(yè)績(jī)?yōu)榫用竦拿篮灭B(yǎng)老生活貢獻(xiàn)力量。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度，萬(wàn)家基金旗下主動(dòng)權(quán)益基金近七年收益率 151.53%，全行業(yè)排名5/98，旗下主動(dòng)固收基金近五年收益率24.09%，固收中型公司中排名3/12。

未來(lái)，萬(wàn)家基金將繼續(xù)堅(jiān)守長(zhǎng)期，堅(jiān)定普惠金融擔(dān)當(dāng)，以優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和專業(yè)的投資能力，滿足居民養(yǎng)老投資需求，惠及每一位參與個(gè)人養(yǎng)老金投資的投資人。