“為什么向別人賬戶轉(zhuǎn)了幾筆賬之后就不能轉(zhuǎn)了？”近日，張某向中信銀行吳江盛澤支行電話咨詢稱，其賬戶轉(zhuǎn)賬功能受限。經(jīng)中信銀行蘇州、北京、蘭州三地支行聯(lián)動，發(fā)現(xiàn)其中蹊蹺后報(bào)警，協(xié)助警方抓獲電詐涉詐嫌疑人，攔截涉詐資金約20萬元。

接到張某來電咨詢，出于保護(hù)個人隱私，盛澤支行經(jīng)辦柜員讓其至所在地附近網(wǎng)點(diǎn)查詢。張某便來到中信銀行北京高碑店支行。柜員查詢發(fā)現(xiàn)，他的賬戶命中中信銀行疑似交易異常賬戶名單。由于賬戶的開戶行是盛澤支行，他再次致電咨詢盛澤支行是否能解除管控。

當(dāng)盛澤支行經(jīng)辦柜員例行詢問張某該卡的用途及使用情況，他聲稱，最近在做盲盒中間商生意，當(dāng)日收到的幾筆錢均為生意伙伴轉(zhuǎn)來，急于轉(zhuǎn)出的收款方都為盲盒的供應(yīng)商。但他命中的名單為中信銀行總行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的疑似正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵害的客戶名單，經(jīng)辦柜員讓其先到柜臺更改銀行卡密碼，同時向高碑店支行說明情況讓其幫忙核實(shí)并讓張某簽署告知書。為確保資金安全，高碑店支行柜員與其協(xié)商次日再次臨柜核實(shí)確保無風(fēng)險后再行解除。

第二天，張某沒出現(xiàn)。第三天早上，他再次致電盛澤支行說臨時有急事需回老家，現(xiàn)人在蘭州，需要到蘭州火車站支行申請解除賬戶管控。“賬戶交易行為異常”、“集中的大額資金快進(jìn)快出”、“人員行蹤軌跡多變”……柜員警覺情況極為可疑，系統(tǒng)再次查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶這兩天又新增了1筆人民銀行在線部分司法凍結(jié)及3筆人民銀行在線一鍵止付。正當(dāng)經(jīng)辦柜員聯(lián)系蘭州火車站支行說明相關(guān)情況時，張某卻出乎意料的出現(xiàn)在了蘭州武都路支行。在接到武都路支行電話后，經(jīng)辦柜員第一時間反饋情況，并立刻報(bào)警。后經(jīng)蘭州當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)反饋，該賬戶內(nèi)管控金額約為20萬元，嫌疑人確為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員，現(xiàn)已移交轄區(qū)派出所進(jìn)一步偵查。

蘇州中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在總行監(jiān)測系統(tǒng)強(qiáng)有力支持下，各地網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了高度協(xié)作，詐騙分子哪里露頭哪里打，下一步還將持續(xù)提高運(yùn)營人員防范電信詐騙的能力，及時準(zhǔn)確地識別可疑情況，強(qiáng)化警銀合作，堅(jiān)決防范和打擊電信詐騙。