金融活，經(jīng)濟(jì)活;金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。當(dāng)今中國(guó)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，居民收入和財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，個(gè)人客戶(hù)對(duì)于財(cái)富管理的需求逐步多元化、長(zhǎng)期化、個(gè)性化。渤海銀行南京分行業(yè)務(wù)骨干居正敏銳地觀察到了這一點(diǎn)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)的金融服務(wù)開(kāi)始了“長(zhǎng)情的陪伴”。“我們的服務(wù)對(duì)象主要是個(gè)人客戶(hù)，近幾年明顯感覺(jué)客戶(hù)的財(cái)富管理需求在不斷釋放，做投資決策更依賴(lài)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，財(cái)富管理的目的也更加多元。我們的零售客戶(hù)金融服務(wù)，也開(kāi)始變得更加長(zhǎng)期化、多元化，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的、‘長(zhǎng)情的’金融咨詢(xún)和資產(chǎn)配置方案。”居正說(shuō)。

做足功課做長(zhǎng)效化的財(cái)富管理專(zhuān)家

工作10余年的居正深知，只有充分了解客戶(hù)需求，才能為客戶(hù)提供滿意的服務(wù)，資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的前置過(guò)程，后續(xù)的持續(xù)跟蹤服務(wù)更為重要。他帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)針對(duì)不同特色客群的流動(dòng)性、保值、增值、保障等需求，結(jié)合不同生命周期階段，規(guī)劃針對(duì)性的資產(chǎn)配置方案。客戶(hù)不論是小店店主，還是大企業(yè)高管，是安守本分的中等收入家庭，還是創(chuàng)業(yè)出道的年輕企業(yè)家，他都會(huì)認(rèn)真研究客戶(hù)的財(cái)富管理需求，做出從資產(chǎn)配置到保值需求再到財(cái)富增值完整、長(zhǎng)期的財(cái)富配置表和計(jì)劃書(shū)。

這種“長(zhǎng)情化”的財(cái)富服務(wù)，贏得了客戶(hù)的認(rèn)同和贊許，截至2022年年末，該行財(cái)富資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)160億元，零售客戶(hù)逾28萬(wàn)戶(hù)。

超越自我 財(cái)富專(zhuān)家還是個(gè)技能多面手

做財(cái)富專(zhuān)家只是居正的本職工作，年輕的居正還有不少其它“技能”。首先是熱愛(ài)寫(xiě)作，筆耕不輟的他，曾獲得2014年南京市金融青年理論征文三等獎(jiǎng)，2020年帶領(lǐng) 《江蘇銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析研究》課題組榮獲渤海銀行“尋路遠(yuǎn)航：好銀行的發(fā)展之路”優(yōu)秀調(diào)研課題評(píng)選三等獎(jiǎng)。其次是素質(zhì)過(guò)硬，居正獲得過(guò)第十屆全國(guó)杰出財(cái)富管理師大賽丙組第四名，2021年江蘇金融系統(tǒng)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)職工技能競(jìng)賽的優(yōu)秀選手風(fēng)采獎(jiǎng)。

“財(cái)富管理工作就是最長(zhǎng)情的陪伴”，這句話是居正的座右銘，十年來(lái)他帶領(lǐng)著渤海銀行團(tuán)隊(duì)始終以客戶(hù)的需求為中心，提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理、資產(chǎn)配置建議，給予客戶(hù)如沐春風(fēng)般的陪伴體驗(yàn)。他說(shuō)：“服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融機(jī)構(gòu)的宗旨所在，是渤海銀行南京分行的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，也是每一位敬業(yè)奉獻(xiàn)的金融人的使命。對(duì)于我來(lái)說(shuō)，認(rèn)真對(duì)待每一份客戶(hù)囑托，也是我對(duì)初心使命的最好詮釋。” 明芳