7月5日，當一張藍色的“招商銀行科技金融服務體系全景視圖”呈現(xiàn)在會場大屏幕上，招商銀行在科技金融領域深耕多年的謀劃和布局一覽無余。

“科技創(chuàng)新 金融助航”，這是當日招商銀行科技金融發(fā)布會的主題，也是招商銀行十年如一日的努力方向。

從客戶需求到銀行服務，從生命周期到生態(tài)資源，招商銀行針對科技企業(yè)不同成長階段的特定需求，通過聯(lián)合各生態(tài)合作方，已經(jīng)共同構建起一個科技金融的全周期服務體系。

“一些科創(chuàng)企業(yè)，現(xiàn)在可能還是不起眼的小樹苗，未來就有可能成長為參天大樹。”正是秉持這一美好愿景，招商銀行在科技金融創(chuàng)新之路上持續(xù)奔跑，進行戰(zhàn)略布局，聯(lián)合多方攜手，不斷取得新突破。

《大眾證券報》記者采訪獲悉，在科技金融服務體系助力下，截至今年6月末，招商銀行南京分行已為7000余戶科技企業(yè)提供服務，科技金融貸款余額近255億元，較年初凈增65億元。

布局

科技金融“利劍出鞘”

十年磨一劍，招商銀行在科技金融上的布局正是如此。

早在2010年，招商銀行就在業(yè)內(nèi)率先推出“千鷹展翼”培育計劃，成功搶占了助力創(chuàng)新成長型企業(yè)發(fā)展的制高點，通過與工信部、科技部等密切聯(lián)動，與深交所等資本市場樞紐平臺緊密攜手，與投資機構、產(chǎn)業(yè)園區(qū)和鏈主企業(yè)深入融合，全面打造出“政務、資本、產(chǎn)業(yè)”三大生態(tài)聯(lián)盟。

2014年，招商銀行進一步發(fā)力，與深交所聯(lián)合打造 “科技型中小企業(yè)成長路線圖計劃2.0”，科技金融服務能力 “更上層樓”。隨著與深交所在科技企業(yè)融資上市等領域合作的日益深入，有力支持了一批科技企業(yè)的成長壯大。

今年以來，招商銀行進一步聚焦服務科技企業(yè)，持續(xù)探索科技金融發(fā)展路徑，全面升級科技企業(yè)服務體系。7月5日，在由招商銀行主辦、深圳證券交易所指導的“科技創(chuàng)新 金融助航”科技金融發(fā)布會上，招商銀行正式推出科技金融品牌，發(fā)布全新科技金融服務方案，并與深圳證券交易所一起啟動了科技生態(tài)聯(lián)合助航計劃。

深圳、北京、上海、杭州(含嘉興)、南京、合肥……乘國家科創(chuàng)金融改革東風，招商銀行在國內(nèi)的科技金融布局之旅全面鋪開。

今年2月，作為首批科技金融試點分行之一的招商銀行南京分行下轄首家科技支行——雨花科技支行正式揭牌。記者了解到，該支行將為本地科技企業(yè)提供全周期、一站式服務，致力于打造出服務科技企業(yè)高質(zhì)量成長的一方沃土。據(jù)悉，該支行所處的南京市雨花臺區(qū)以通訊軟件、云計算大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)、人工智能等為主要產(chǎn)業(yè)，2022年全區(qū)集聚涉軟企業(yè)3800余家、軟件從業(yè)人員達34萬人。坐落于區(qū)內(nèi)的中國(南京)軟件谷，擁有人工智能及智能終端、芯片設計測試、信創(chuàng)在內(nèi)的“六大產(chǎn)業(yè)集群”，是國內(nèi)首個千億級軟件產(chǎn)業(yè)基地。

攜手

構建體系“共贏四方”

“合作如蘭，揚揚其香;采而佩之，共贏四方。”在招商銀行看來，科技金融的核心要義，在于通過打造服務科技創(chuàng)新和科技企業(yè)的金融體系，促進科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)升級，將科技領域內(nèi)的技術創(chuàng)新更好地轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)領域內(nèi)的商業(yè)創(chuàng)新，促進全要素生產(chǎn)率不斷提高，為經(jīng)濟社會提供源源不斷的內(nèi)生動力。而這，自然離不開政府、金融機構和資本市場各方的攜手共建。

7月5日的科技金融發(fā)布會上，招商銀行與深圳證券交易所、投資機構進行了科技金融資本生態(tài)聯(lián)盟戰(zhàn)略合作簽約，將共建科技金融生態(tài)服務體系。事實上，一直以來，招商銀行與政府、交易所、投資機構、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等機構保持深化合作，希望發(fā)揮各方服務優(yōu)勢，共同助力科技企業(yè)成長發(fā)展。

不久前，為支持南京市雨花臺區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，招商銀行南京分行與雨花臺區(qū)人民政府、雨花科技支行與南京軟件谷分別簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，依托招商銀行自主開發(fā)的金融科技線上產(chǎn)品，幫助科創(chuàng)企業(yè)解決融資難、融資貴等問題。

同時，圍繞科創(chuàng)企業(yè)資本、產(chǎn)業(yè)、人才、數(shù)字化四大服務場景，招商銀行南京分行還通過對內(nèi)整合集團資源，對外聯(lián)合交易所、私募投資機構等合作伙伴，推出了“寧創(chuàng)優(yōu)享”產(chǎn)品服務體系，為科創(chuàng)企業(yè)提供覆蓋全生命周期發(fā)展的差異化金融服務，助力科創(chuàng)企業(yè)穩(wěn)健成長。比如，針對初創(chuàng)期到A輪科創(chuàng)企業(yè)融資難的特點，招商銀行總分行聯(lián)合，對接雨花臺區(qū)金融局、軟件谷等相關部門，以路演+為服務載體，持續(xù)通過線上或線下方式，舉辦“科創(chuàng)金融 投資有招”系列路演活動，為優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)提供股權融資撮合、引入戰(zhàn)略投資者服務;針對科創(chuàng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求，以財資云、薪福通為載體，打造企業(yè)數(shù)智金融服務體系，通過數(shù)字產(chǎn)品輸出，滿足科創(chuàng)企業(yè)低成本管理需求，在科創(chuàng)企業(yè)不同的成長階段可提供定制化產(chǎn)品和服務。

數(shù)據(jù)顯示，截至目前，招商銀行南京分行已通過結算、股權、債權、數(shù)字化等產(chǎn)品服務雨花臺區(qū)科創(chuàng)企業(yè)超600戶。

突破

陪伴成長“春風化雨”

“可真是名副其實的‘及時雨’啊。”6月底，順利拿到200萬元招商銀行“及時雨創(chuàng)貸”的DHXT公司負責人開心的說。據(jù)悉，DHXT公司是國家高新技術企業(yè)及科技型中小企業(yè)，主要從事國家重點支持的信創(chuàng)類軟硬件的研發(fā)與銷售，招商銀行雨花科技金融團隊在了解到公司因縣級市將開展信創(chuàng)類產(chǎn)品的更新升級，存在較為迫切的融資需求后，主動向企業(yè)傳導“及時雨創(chuàng)貸”的產(chǎn)品優(yōu)勢，協(xié)助其入圍首批名單庫，并于6月底成功投放。

“這是我行在科技金融領域運用政府風險補償機制的又一創(chuàng)新實踐。”招商銀行相關業(yè)務人員告訴記者，“及時雨創(chuàng)貸”是雨花臺區(qū)政府、政府性融資擔保公司和合作銀行，面向在雨花臺區(qū)注冊且正常生產(chǎn)經(jīng)營的納入扶持企業(yè)庫的企業(yè)聯(lián)合推出的一款政府風險補償產(chǎn)品。面向全區(qū)科創(chuàng)企業(yè)，招商銀行還出臺了“六個專門”工作方案：即設立專門機構，組建專門隊伍，給予專門風險政策支持，配置專門產(chǎn)品和權益，優(yōu)化設計專門服務流程，制定專門考評體系。

“陪伴科技企業(yè)成長每一步”，招商銀行的核心主張已然滲透在了服務科技企業(yè)的每個細節(jié)之中。

一名商會會長在聽說雨花臺區(qū) “及時雨”企業(yè)登記精準服務中心可以提供企業(yè)開辦全流程免費幫辦服務后前往咨詢，招行工作人員了解情況后，從線上申報、實名認證到電子簽名，不到半天就幫助企業(yè)領取了營業(yè)執(zhí)照和企業(yè)開辦“大禮包”，客戶對招行服務速度大為贊嘆。

南京某技術股份有限公司急需資金向上游采購原材料，公司法人在咨詢多家銀行無果后抱著試試看的想法聯(lián)系了招商銀行雨花科技支行的客戶經(jīng)理，招行以線上化的“招企貸”為突破口，協(xié)助法人發(fā)起申請，僅15分鐘就順利實現(xiàn)了211萬元授信額度，解了客戶的燃眉之急。據(jù)悉，招商銀行的“招企貸”產(chǎn)品經(jīng)過不斷的迭代升級，貸款流程已實現(xiàn)全線上操作，“輕、便、快、活”的特性備受科創(chuàng)企業(yè)認可。

陪伴成長“春風化雨”，創(chuàng)新突破“與時俱進”，經(jīng)過多年的打磨和沉淀，招商銀行的科技金融綜合服務體系可謂是包羅萬象：有以“好資質(zhì)”“好投資”“好園區(qū)”“好結算”為評價標準的科技企業(yè)專屬融資產(chǎn)品“科創(chuàng)貸”;有全面提升財務與金融資源調(diào)配效率的財資管理云服務，有集財富管理、個人信貸、薪酬代發(fā)等于一身的薪服金融服務;還有圍繞賬戶、交易、結算、融資等跨境場景的跨境發(fā)展服務……此外，招商銀行搭建的“基金+園區(qū)+產(chǎn)業(yè)”一體化服務組織模式，已助力形成“資金鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、人才鏈”相融合的科技金融服務生態(tài)，也正持續(xù)為服務實體、科技創(chuàng)新提供有力支持。

記者 趙琦薇