2023年8月，光大銀行啟動“心光明、至大成”2023年私人銀行品牌節(jié)專項活動，遴選公募、私募和保險優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，上線私人銀行客戶專屬產(chǎn)品貨架，開展特色親子活動和權(quán)益活動，為該行私人銀行客戶帶來更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗。

據(jù)悉，光大銀行私人銀行(以下簡稱光大私行)立足“全品類、大私行”定位，依托光大集團綜合金融、產(chǎn)融合作特色優(yōu)勢，以及自身專業(yè)優(yōu)勢和資源稟賦，各項業(yè)務(wù)指標實現(xiàn)較快增長。

增勢強勁：私行客戶規(guī)模再創(chuàng)新高

2020年5月，光大銀行在總行成立私人銀行一級部，在全行范圍內(nèi)加大對私人銀行業(yè)務(wù)的投入，為高凈值客戶提供更加專業(yè)的財富管理服務(wù);2021年8月，光大私行全面升級品牌體系，有效提升服務(wù)質(zhì)效，光大私行客戶數(shù)量和管理資產(chǎn)規(guī)模增速位列股份制銀行前列。

數(shù)據(jù)顯示，2020-2022年，光大私行客戶數(shù)量均實現(xiàn)雙位數(shù)增長，三年復(fù)合增速達20.6%。據(jù)了解，目前光大私行客戶已突破6萬戶大關(guān)，較2020年年初增長約3萬戶，創(chuàng)下歷史新高。

客戶數(shù)量的增長助推該行私行AUM取得快速增長，2020-2022年復(fù)合增速達15.0%;涵蓋公募、私募和保險代理業(yè)務(wù)的財富管理收入復(fù)合增速達15.2%。截至2023年6月末，光大私行AUM6014億元，較上年末增加約400億元。

精耕細作：客群分層差異化經(jīng)營

對客戶分層經(jīng)營、提供差異化服務(wù)的前提是精準識別客群。目前，光大銀行通過“財富階梯”對客戶靜態(tài)與動態(tài)特征作穿透分析，形成投資行為、收益能力、配置結(jié)構(gòu)、風(fēng)險控制、長期計劃、基礎(chǔ)保障等六維診斷及建議，精準洞察客戶需求，形成客戶分層分群體系;同時，配合資產(chǎn)配置與財富規(guī)劃模型，以千人千面的方式，引導(dǎo)客戶生涯升階、資產(chǎn)升階、行為升階，打造多特征、全周期、全品類的財富管理服務(wù)。

據(jù)悉，該行按照年齡段將私人銀行客群分為“致青春(20-35歲)”“致奮斗(30-45歲)”“致?lián)?45-60歲)”和“致歲月(55歲以上)”四大主要群體，并針對不同的客群特征，采用差異化的服務(wù)體系培育不同年齡段的客戶。

目前光大私行客群中50歲以上的客戶和女性客戶占比較高，因而在服務(wù)、產(chǎn)品和權(quán)益上也更關(guān)注這些群體。同時，該行也非常重視養(yǎng)老服務(wù)體系的搭建，針對55歲以上的“致歲月”客群推出“頤享陽光·健康養(yǎng)老生態(tài)圈”，滿足他們對養(yǎng)老金融的需求。

此外，為了讓更多成長中的客戶也能夠享受到私行服務(wù)，光大銀行將300萬元金融資產(chǎn)的準私行客戶也納入到了手機銀行私行專版的服務(wù)范圍。 光宣