近年來，投資者教育和保護(hù)工作的深度和廣度進(jìn)一步升級(jí)，各家基金公司也緊密圍繞自身業(yè)務(wù)亮點(diǎn)及投資者實(shí)際需求，聚焦中小投資者，推出多項(xiàng)創(chuàng)新性舉措。從“嘉實(shí)客戶年”到“博時(shí)老友記”，從易方達(dá)的“小達(dá)”號(hào)快閃車到創(chuàng)金合信的“合信島”……基金行業(yè)的投資者保護(hù)工作早已不是一時(shí)一刻、一問一答，而是有創(chuàng)意、有體系的持續(xù)性擔(dān)當(dāng)。

陪伴式投教更貼心

投教和保護(hù)工作特色化

“為了更好地保護(hù)投資者利益，推動(dòng)公募基金發(fā)揮財(cái)富管理功能，嘉實(shí)基金始終以客戶利益至上，持續(xù)健全完善投資者教育體系，每年積極開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育和宣傳工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的理財(cái)觀念，堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資和理性投資。”嘉實(shí)基金相關(guān)人士告訴記者。

據(jù)悉，嘉實(shí)基金已經(jīng)打造特色化、品牌化的投資者教育活動(dòng)。嘉實(shí)基金在2021年就提出“嘉實(shí)客戶年”，以“你是中心”為主題，從專業(yè)能力提升、客戶體驗(yàn)升級(jí)、產(chǎn)業(yè)與服務(wù)創(chuàng)新等不同方面，以行動(dòng)持續(xù)回饋客戶。2021年至今，通過開展嘉實(shí)基金客戶年“嘉行萬里”投資者交流活動(dòng)，核心覆蓋超過30座主流城市，由投資大咖、知名金牌講師等作為嘉賓，帶領(lǐng)各位投資人聚焦價(jià)值前沿觀點(diǎn)，洞察投資新風(fēng)向，對(duì)客戶關(guān)心的核心問題進(jìn)行解答，實(shí)現(xiàn)與客戶進(jìn)行零距離溝通，以達(dá)到滿足客戶需求和同時(shí)進(jìn)行投資者教育的目的。作為“嘉實(shí)客戶年”的重要環(huán)節(jié)，嘉實(shí)基金客戶日“HarvestDay”在2021年12月16日上線后，持續(xù)以云上峰會(huì)的方式與客戶見面，向投資者普及基金行業(yè)專業(yè)知識(shí)。此外，為了強(qiáng)化定投行為的科普，嘉實(shí)基金還推出“微笑定投”子品牌。近年來，面對(duì)市場(chǎng)反復(fù)震蕩調(diào)整，投資者基金凈值經(jīng)受較大波動(dòng)，基金定投可以分?jǐn)偝杀尽⒎稚⑼顿Y風(fēng)險(xiǎn)、獲取長(zhǎng)期收益。

鵬華基金則設(shè)置了行業(yè)首個(gè)REITs投教基地，更在投資者教育實(shí)踐方面設(shè)有十個(gè)應(yīng)用解決方案，涉及行為金融學(xué)、國民教育、養(yǎng)老投教、社區(qū)投教、可持續(xù)發(fā)展等多個(gè)主題。此外，還在投教活動(dòng)中蘊(yùn)含傳統(tǒng)文化、愛國文化等。此前進(jìn)行的100個(gè)中國女孩的養(yǎng)老想法、彰顯文化自信弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化的國粹ETF投教、有家國情懷的國防ETF國家安全投教、最初500米深度社區(qū)投教等活動(dòng)均受到市場(chǎng)的認(rèn)可。

博時(shí)基金推出“博時(shí)——陪伴不止一時(shí)”投資者陪伴品牌，并拍攝投教宣傳片，全渠道傳播推廣投教陪伴精神。公司參與撰寫的《中國基金投資者獲得感洞察報(bào)告》出版發(fā)行，梳理了基金投教發(fā)展及現(xiàn)狀，分析了基金投教對(duì)于基金投資行為的影響，并提出提升基金投教工作的思考與建議。其特色投教項(xiàng)目《投資圈茶局》《博時(shí)行業(yè)洞察》《博時(shí)科技投資天團(tuán)重磅分享》《博時(shí)小劇場(chǎng)》持續(xù)創(chuàng)作傳播，斬獲包括監(jiān)管部門、媒體等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。線下活動(dòng)品牌《價(jià)值發(fā)現(xiàn)之旅》《博時(shí)老友記》《投教魔法車》走進(jìn)眾多城市、走進(jìn)高校、走進(jìn)社區(qū)，全方位覆蓋各階層及不同年齡段人群，進(jìn)行面對(duì)面投教互動(dòng)。

廣覆蓋 深挖掘

投教和保護(hù)工作多元化

近年來，易方達(dá)基金持續(xù)拓展投教活動(dòng)的影響范圍，形成“點(diǎn)面結(jié)合”的全方位投教模式。

易方達(dá)基金走進(jìn)遠(yuǎn)光軟件股份有限公司，向80余名公司員工細(xì)致講解了個(gè)人養(yǎng)老金制度的參與方式、繳費(fèi)和投資方式、領(lǐng)取方式以及稅收優(yōu)惠等和大家息息相關(guān)的內(nèi)容。公司還為大家準(zhǔn)備了《養(yǎng)老20問》小冊(cè)子，包括養(yǎng)老規(guī)劃和養(yǎng)老金融產(chǎn)品知識(shí)的介紹，幫助參會(huì)者了解各類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。此外，易方達(dá)基金聯(lián)合廣州市天河區(qū)楊箕東社區(qū)開展防非反詐宣傳活動(dòng)，向廣大社區(qū)居民講解了非法集資和詐騙的典型套路。此外，易方達(dá)基金的“小達(dá)”號(hào)快閃車還開進(jìn)了清華大學(xué)深圳國際研究生院，參與了該院“職業(yè)生涯嘉年華”活動(dòng)，為到場(chǎng)參與活動(dòng)的同學(xué)們帶去了金融基礎(chǔ)知識(shí)，并且宣傳講解了校園非法借貸等典型案例的詐騙手法和主要特點(diǎn)。

線上活動(dòng)方面，易方達(dá)基金聯(lián)合廣發(fā)證券投教基地開展了 “百場(chǎng)理財(cái)科普”投教系列直播活動(dòng)，普及基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和服務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，解答投資中的常見困惑。同時(shí)，以“警惕高收益零風(fēng)險(xiǎn)的賺錢陷阱”為主題，向廣大投資者宣傳防非防詐知識(shí)，讓大家了解冒用金融機(jī)構(gòu)名義詐騙、虛假金融廣告、非法薦股、虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)等常見套路，幫助金融消費(fèi)者防范非法金融活動(dòng)。

作為國內(nèi)公募基金“老五家”之一，博時(shí)基金近年來投教內(nèi)容傳播爆發(fā)式發(fā)展，投資者教育內(nèi)容流量持續(xù)增長(zhǎng)。博時(shí)基金投教內(nèi)容2023年共更新內(nèi)容5242個(gè)，傳播量達(dá)一億次，博時(shí)TV視頻、博時(shí)FM音頻、博時(shí)LIVE直播、投資知識(shí)1號(hào)事務(wù)所公眾號(hào)、博羅蜜公眾號(hào)&小程序，持續(xù)產(chǎn)出投教干貨內(nèi)容，受眾粘性較強(qiáng)，在各大社媒、媒體、銷售渠道運(yùn)營(yíng)流量均有大幅增長(zhǎng)。

“多元化”的投教形式在多家基金公司均有體現(xiàn)。“合信島”是創(chuàng)金合信基金為學(xué)習(xí)型投資者專門搭建的投資知識(shí)共享平臺(tái)，運(yùn)營(yíng)多年來，已經(jīng)形成了由“本島”課程中心小程序、“環(huán)島”場(chǎng)景知識(shí)專區(qū)、“外島”公域知識(shí)賬號(hào)矩陣組成的立體式投教知識(shí)推廣體系，集合了圖文、音視頻、直播、手冊(cè)、叢書及線上投資訓(xùn)練營(yíng)、線下主題沙龍活動(dòng)等各種投教形式，并由專崗團(tuán)隊(duì)持續(xù)運(yùn)營(yíng)管理。創(chuàng)金合信投教基地“合信島”相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，合信島目前已經(jīng)在全網(wǎng)28個(gè)平臺(tái)建立了投教知識(shí)賬號(hào)矩陣，知識(shí)用戶粉絲數(shù)超過134萬人，累計(jì)內(nèi)容曝光過億次。

諾德基金則推出了主打“感同身受”的服務(wù)與陪伴，將基礎(chǔ)政策法規(guī)、FOF、養(yǎng)老基金、定投等專題科普內(nèi)容通過純文字+圖文+視頻 (卡通及真人口播)等多形式推廣，總觸及平臺(tái)近30家，相關(guān)內(nèi)容多次被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、四川省投資基金業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為優(yōu)質(zhì)投教內(nèi)容，并在其官方微信上進(jìn)行展播。

恢復(fù)投資信心

投教和保護(hù)工作持續(xù)化

“合信島”相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“并不只是簡(jiǎn)單的市場(chǎng)好就科普賽道、提示風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)不好就鼓勵(lì)定投、科普固收，也不只是對(duì)年輕人推實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)、對(duì)老年人推防騙指南，因?yàn)閷W(xué)習(xí)是一個(gè)系統(tǒng)工程，也是逆人性的苦旅，并不是一朝一夕就能通曉全能。合信島主張‘以新知、伴投資’，主張‘持續(xù)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)’，因?yàn)椤粋€(gè)人賺不到TA認(rèn)知之外的錢’，投資知識(shí)的學(xué)習(xí)是新時(shí)代每個(gè)普通人都應(yīng)該重視的課題。”后面，“合信島”還是會(huì)結(jié)合各大平臺(tái)及用戶的內(nèi)容要求，增強(qiáng)投教內(nèi)容的專業(yè)降維和投教人群適配度，原創(chuàng)更多優(yōu)質(zhì)、生動(dòng)、深入淺出的投教好作品，以及通過直播、熱點(diǎn)小視頻、互動(dòng)活動(dòng)做好投資者知識(shí)陪伴。

易方達(dá)基金相關(guān)人士也表示，未來，易方達(dá)將進(jìn)一步加強(qiáng)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳月”投教工作的整體部署，以“匯聚金融力量、共創(chuàng)美好生活”為統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，更有針對(duì)性地組織“五進(jìn)入”系列活動(dòng)：線下計(jì)劃走進(jìn)廣州花城匯商圈、走進(jìn)廣州獵德街道和冼村街道等，加強(qiáng)線下投教活動(dòng)下沉力度，將系列主題活動(dòng)進(jìn)一步做廣、做深、做透;線上持續(xù)開展“百場(chǎng)理財(cái)科普”投教系列直播活動(dòng)，持續(xù)拓展投教活動(dòng)的影響范圍，形成“點(diǎn)面結(jié)合”的全方位投教模式。通過這些形式豐富的活動(dòng)，向投資者廣泛普及基礎(chǔ)金融知識(shí)、引導(dǎo)大家樹立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的觀念，切實(shí)提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)。

近期市場(chǎng)波動(dòng)，內(nèi)外部各種不確定因素交織，投資者擔(dān)憂甚多。因此，如何恢復(fù)和保持基民的投資信心，陪伴他們形成長(zhǎng)期有效的投資策略和專業(yè)能力，是當(dāng)前投教工作的重點(diǎn)。嘉實(shí)基金相關(guān)人士表示，嘉實(shí)基金抖音號(hào)在短視頻領(lǐng)域持續(xù)放量受到越來越多投資者的喜愛，未來，嘉實(shí)基金抖音平臺(tái)將在抓住更多用戶的前提下，將具有指導(dǎo)性意義的投教內(nèi)容更好地鋪開和推廣。 

 記者 王金萍