近年來，各種危害投資者利益的情況時(shí)有發(fā)生，呈現(xiàn)出形式多樣、手段翻新、社會危害擴(kuò)大的趨勢，如何有效防范成為社會各界普遍關(guān)注的問題。

對于投資者的保護(hù)，各地資管機(jī)構(gòu)多措并舉，用實(shí)際行動踐行著守護(hù)投資者的使命。實(shí)際上，投資者教育工作早已成為資管機(jī)構(gòu)社會責(zé)任的重要一環(huán)，不僅承載著投資者對金融機(jī)構(gòu)的期待，也成為注重長遠(yuǎn)發(fā)展的資產(chǎn)管理公司的自我要求。

線下活動 精彩紛呈

在上海淀山湖，富國基金于今年5月15日組織開展了“遠(yuǎn)離洗錢，富足人生”的公益跑活動。來自公司各業(yè)務(wù)條線的從業(yè)人員積極參與，向沿途游客派發(fā)宣傳折頁，講解反洗錢的概念，并邀請游客一同參與投圈小游戲，寓教于樂。公益跑活動在每個(gè)站點(diǎn)設(shè)有防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的易拉寶海報(bào)和宣傳折頁，還制作了朗朗上口的宣傳標(biāo)語和旗幟，讓每一位參與者都成為反洗錢宣傳大使。宣傳材料普及了洗錢及反洗錢概念，展示了打擊虛開騙稅、網(wǎng)絡(luò)賭博、毒品交易、非法外匯交易、恐怖融資等違法犯罪的案例，提示代收代繳水費(fèi)/電費(fèi)/話費(fèi)、投資虛擬貨幣/區(qū)塊鏈、非正規(guī)電商/直播/網(wǎng)絡(luò)游戲等領(lǐng)域存在的新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

在哈爾濱工業(yè)大學(xué)，諾安基金為經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院的在校師生帶來了一場以“這次聽你說”為主題的投教活動。今年上半年，哈工大經(jīng)管學(xué)院師生還親臨公司調(diào)研，諾安基金為師生們分享了對于資產(chǎn)管理的理解，雙方共同探索了公募基金管理和青年投教的新路徑。據(jù)悉，“這次聽你說”是諾安基金持續(xù)打造的一系列沉浸式線下投教體驗(yàn)活動，該活動接受投資者提問，傾聽投資者心聲，以講座等形式傳遞正確投資理念，以集章、撕標(biāo)簽回答問題、信箱提問等方式將金融知識融于游戲，兼顧活動的趣味性與實(shí)用性。

在深圳華強(qiáng)北步行街，鵬華基金青年投教團(tuán)于今年5月走進(jìn)機(jī)關(guān)和社區(qū)青年夜校進(jìn)行授課，助力深圳青年提升金融素養(yǎng)。活動現(xiàn)場，鵬華基金青年投教團(tuán)的成員們向現(xiàn)場市民開展反詐教育，傳遞防范非法集資的知識。鵬華基金希望從客戶視角出發(fā)，陪伴投資者走出信息繭房，了解基金投資理念、基金交易流程、基金投資策略和技巧。

在北京航空航天大學(xué)，嘉實(shí)基金于今年4月舉辦了“基金經(jīng)理公開課”講座。嘉實(shí)基金FOF(基金中的基金)基金經(jīng)理唐棠博士結(jié)合養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，分享了其自上而下的投資組合構(gòu)建和調(diào)整方法以及風(fēng)險(xiǎn)管理策略。超過40名北航學(xué)生熱情參與互動，從養(yǎng)老金的投資回報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)控制、稅收優(yōu)惠等方面，到如何根據(jù)自身情況制定合適的理財(cái)規(guī)劃等，同學(xué)們紛紛就自己關(guān)心的問題提問。嘉實(shí)基金的講師團(tuán)隊(duì)耐心解答了每一個(gè)問題，給予建議和指導(dǎo)。此次活動，為公募基金在年輕客群中開展投資者教育活動，積累了生動的經(jīng)驗(yàn)。

在石家莊，嘉實(shí)基金線下系列投資沙龍——“理財(cái)嘉友記”在今年6月份開啟了首站交流。嘉實(shí)基金投教講師、客戶顧問韓禹帶來了關(guān)于“防非”主題的分享。他通過生動案例講解，提醒投資者們在日常生活中要保持警惕，避免陷入非法集資詐騙的陷阱，守好自己的錢袋子。據(jù)了解，“理財(cái)嘉友記”是嘉實(shí)基金線下系列投資沙龍活動，活動以專業(yè)、生動的認(rèn)知型陪伴式投教服務(wù)，致力于幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知，健全資產(chǎn)配置理念。活動針對各城市客戶重點(diǎn)需求，通過投教講師分享及與投資者互動等多環(huán)節(jié)加深溝通，解答投資疑問，與投資者知行同路，持續(xù)傳播理性投資、價(jià)值投資、長期投資理念。

在合肥市金荷社區(qū)，今年6月，南方基金投教基地開展“股東來了”及“防非”宣傳活動。現(xiàn)場，南方基金設(shè)置了宣傳展臺，工作人員向社區(qū)居民發(fā)放“警惕黃金洗錢犯罪”“零元剪輯課收割老年人”“靈修騙局的精神傳銷”等宣傳材料，科普講解近期常見的詐騙手段及防范要點(diǎn)，助力提升居民風(fēng)險(xiǎn)識別能力，同時(shí)引導(dǎo)在場居民注冊參與“股東來了”活動，豐富的金融素材、良好的互動氛圍，使得活動吸引了許多附近居民的駐足關(guān)注。社區(qū)工作人員表示，此類金融知識普及活動對提升居民金融素養(yǎng)具有積極作用，希望通過合作持續(xù)提升社區(qū)居民自我保護(hù)能力。

實(shí)際上，資管機(jī)構(gòu)近年來的線下活動此起彼伏。比如，博時(shí)基金參與撰寫的《中國基金投資者獲得感洞察報(bào)告》出版發(fā)行，梳理了基金行業(yè)投教發(fā)展及現(xiàn)狀，并提出提升基金投教工作的思考與建議。公司線下活動品牌“價(jià)值發(fā)現(xiàn)之旅”“博時(shí)老友記”“投教魔法車”走進(jìn)城市、走進(jìn)高校、走進(jìn)社區(qū)，全方位覆蓋各階層及不同年齡段人群，進(jìn)行面對面投教互動。

線上陪伴 多頭并進(jìn)

一方面，精彩紛呈的線下活動讓投資者在寓教于樂中加強(qiáng)了防范風(fēng)險(xiǎn)的意識和自我保護(hù)的能力;另一方面，各地資管機(jī)構(gòu)長時(shí)期、不間斷的線上投教，將廣度與深度結(jié)合，打造出覆蓋投資者生命全周期的創(chuàng)新陪伴。

今年上半年，博時(shí)基金上線了互聯(lián)網(wǎng)投教基地。據(jù)悉，這是博時(shí)基金專門為投資者打造的公益性投教平臺，“投教不止一時(shí)，博時(shí)在您身邊”是該投教基地的服務(wù)宗旨。該投教基地共開設(shè)五大板塊：“博學(xué)院”是投教內(nèi)容的“圖書館”，涵蓋指數(shù)、定投、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老投資、基礎(chǔ)知識科普等，投資者可以從中獲取海量的系列投資知識。“投教視頻”是基地的“大劇院”，各種風(fēng)格的視頻匯聚，讓知識“映”入人心。“主題活動”下設(shè)多個(gè)項(xiàng)目——“價(jià)值發(fā)現(xiàn)之旅”“老友記”“515主題活動”“世界投資者周”等，各類活動在這個(gè)區(qū)域接連開展。“投資者保護(hù)”是投資者必逛區(qū)域，“防非防詐”的典型案例讓投資者明辨真?zhèn)危岣呔琛！澳M體驗(yàn)”開設(shè)了多種類型的投資模擬功能，讓投資技能快速提升。

此外，博時(shí)基金還拍攝了特色投教短劇《博時(shí)小劇場》，創(chuàng)新型內(nèi)容在社交媒體火爆，受眾粘性較強(qiáng)。特色投教欄目《博時(shí)行業(yè)洞察》《基金秒懂課堂》《小颯帶你學(xué)固收》《養(yǎng)老投資的奧秘》《從0開始學(xué)資產(chǎn)配置》《玩轉(zhuǎn)定投20講》《侃侃黃金那些事》《指數(shù)必修課》等持續(xù)創(chuàng)作傳播。實(shí)時(shí)互動的明星直播欄目《投資圈茶局》《威尼斯星空夜話》《指慧家看市》中，有專業(yè)人士持續(xù)陪伴投資者。

諾安基金在今年上半年發(fā)布了《“心”奇動物在定投》系列動畫視頻，巧妙融合心理學(xué)與定投的知識點(diǎn)，通過當(dāng)下流行的動物形象生動闡釋，讓復(fù)雜的概念變得有趣。此外，諾安基金還發(fā)布了《小諾盤基金》等場景化視頻，加強(qiáng)和投資者日常生活的聯(lián)動，幫助投資者建立價(jià)值投資和理性投資的投資理念，更有效觸達(dá)投資者。公司打造的“投教專區(qū)”，通過官方自媒體矩陣平臺與主流媒體，多頻率、多維度持續(xù)發(fā)布緊扣行業(yè)熱點(diǎn)和投資者關(guān)心話題的圖文、視頻、直播等，為廣大投資者提供全方位的知識科普、市場解讀、投研觀點(diǎn)等“充足養(yǎng)料”，并定期為投資者答疑解惑。2024年上半年，市場震蕩階段，諾安基金還通過邀請基金經(jīng)理發(fā)聲、分享好書等方式緩解投資焦慮，同時(shí)傳遞長期投資、逆向投資等理念及資產(chǎn)配置的方法，幫助投資者度過震蕩期。

富國基金的線上投教也是豐富多彩，公司官網(wǎng)、富國基金公眾號、“富國星投顧”、富國基金微管家、“富享家”小程序，以及各大社交媒體平臺持續(xù)輸出投教內(nèi)容。公司今年5月份發(fā)布了《5·15投資者保護(hù)日|富國基金防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳公益跑活動》《防非宣傳月|干貨大全!識別非法證券活動的方法》等文章，據(jù)公司工作人員透露，截至6月13日，公眾號推文閱讀數(shù)合計(jì)約4500，微博推文閱讀數(shù)約2000，官網(wǎng)首頁宣傳欄面向公司員工及訪問者，訪問量約5000人次，合計(jì)觸達(dá)人次大于11000人次，效果顯著。公司的投資者教育基地網(wǎng)站也于今年6月上線。

鵬華基金為投資者專門打造了一站式的互聯(lián)網(wǎng)投教平臺——“鵬友會·鵬華基金投資者教育基地”及小程序。據(jù)悉，鵬華基金在該投教平臺創(chuàng)造了多元化的特色欄目，目前該平臺已升級為8大模塊，從多個(gè)維度擴(kuò)展投資視野，幫助投資者解決特定場景的投資困惑，提供專業(yè)化、系統(tǒng)化的投教課程。同時(shí)，鵬華還形成了由公眾號、視頻號、小紅書、B站、抖音、快手、微博、頭條、雪球號等構(gòu)建的自媒體矩陣，在直播方面，公司和云極、新浪財(cái)經(jīng)等50余個(gè)直播平臺合作，投教作品覆蓋人群廣、傳播度高。

鵬華基金還設(shè)置了行業(yè)首個(gè)REITs(不動產(chǎn)投資信托基金)投教基地，在投資者教育實(shí)踐方面設(shè)有十個(gè)應(yīng)用解決方案，涉及行為金融學(xué)、國民教育、養(yǎng)老投教、社區(qū)投教、可持續(xù)發(fā)展等多個(gè)主題。此前進(jìn)行的“100個(gè)中國女孩的養(yǎng)老想法”、弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化的“國粹ETF投教”、有家國情懷的“國防ETF國家安全投教”等受到市場認(rèn)可。

對于線上投教，國泰基金表示，一方面，通過自主運(yùn)營的渠道與搭建的自媒體矩陣(如微信公眾號、視頻號、微博、頭條號等)進(jìn)行投資者教育宣傳;另一方面，在非自主運(yùn)營渠道，如電視、報(bào)紙等媒體平臺拓展投資者教育的廣度與深度。

招銀理財(cái)表示，作為一家資管機(jī)構(gòu)，他們將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)明確納入到公司三年戰(zhàn)略規(guī)劃中，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)落實(shí)到產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投資運(yùn)作、產(chǎn)品銷售、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理、品牌宣傳等各個(gè)環(huán)節(jié)。公司強(qiáng)化了消保工作戰(zhàn)略定位，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理及企業(yè)文化建設(shè)。同時(shí)，公司重視客戶投訴，并切實(shí)抓好客戶投訴管理工作。公司將持續(xù)通過招銀理財(cái)微信公眾號、視頻號等平臺發(fā)布輕松易懂的投教內(nèi)容，通過圖文、視頻、直播等形式，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，強(qiáng)化適當(dāng)性管理，守好合規(guī)底線，做好信息披露，保障投資者知情權(quán)。

投資路漫漫，有人來相伴。各地資管公司正積極發(fā)揮專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)，多年來通過持續(xù)的投教活動幫助投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)投資水平，守護(hù)好自己的“錢袋子”。記者 王金萍

非法證券期貨活動的常見套路有哪些?

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是把握一些特征予以防范，是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的。

◇夸大收益 >>>

以“大數(shù)據(jù)診股”“推薦黑馬”“專家一對一指導(dǎo)”“無收益不收費(fèi)”等夸張性宣傳術(shù)語，或者鼓吹過往炒股“業(yè)績”，招攬會員或者客戶。

◇咨詢收費(fèi)>>>

以傳授炒股經(jīng)驗(yàn)、培訓(xùn)炒股技巧為名，向投資者非法薦股，以獲得“打賞費(fèi)”“培訓(xùn)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”或者收取收益分成等方式牟利。

◇誘導(dǎo)交易>>>

誘導(dǎo)投資者參與新品種投資，推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品。

◇非法軟件詐騙資金>>>

誘導(dǎo)投資者下載非法交易軟件或APP注冊開戶，并參與交易。

◇承諾高額回報(bào)>>>

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜暴富”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。

◇編造虛假項(xiàng)目>>>

通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策，開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的幌子，編造各種虛假項(xiàng)目。

◇虛假宣傳造勢>>>

在宣傳上一擲千金，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)、著名報(bào)刊等發(fā)布廣告、制造虛假聲勢。

◇利用親情誘騙>>>

利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋好友加入，擴(kuò)大非法集資規(guī)模。