伴隨中國社會經濟的蓬勃發展和居民財富的不斷增長，公募基金行業經過26年跨越式發展。根據基金業協會最新數據，截至2024年6月底，公募基金管理總規模已達31萬億元，產品數量突破12000只，基民數量也超過7億人。公募基金已逐漸成為居民理財的優先選項和普惠金融的典型代表之一。

行業發展過程中，始終貫穿著形式豐富、高頻高質的投資者教育和陪伴工作，這也是公募基金踐行普惠金融、落實投資者保護的責任所在。面對近幾年持續較長的震蕩市，投資者的理念、方法和耐心經歷更多考驗，也要求投教工作更加細致、有溫度、有同理心，真實關切投資者的需求、引導理性投資和長期投資。

投教有溫度 嘉實基金“理財嘉友記”持續開展

踐行金融為民的理念，為更加有效保護投資者特別是中小投資者合法權益，嘉實基金積極響應落實基金業協會投教工作指引，推出面向投資者的線下系列投教活動“理財嘉友記”，已陸續在石家莊、天津、青島等城市成功舉辦。

“理財嘉友記”是嘉實基金線下系列投資沙龍活動，活動立足投資者需求，以專業、生動的認知型陪伴式投教服務致力于幫助投資者增強投資認知，健全資產配置理念。活動將陸續走進全國大中小多城，通過嘉實基金投教講師隊伍的分享、投資者投資故事及互動交流等多環節加深溝通，解答投資疑問，與投資者知行同路，持續傳播理性投資、價值投資、長期投資理念。

嘉實基金投教講師隊伍由公司不同業務團隊人員組成，講師充分發揮相關專業優勢，輸出投教內容涵蓋基金投資基礎知識、市場策略、穩健投資攻略、資產配置方法、基金定投技巧、個人養老金主題教育、防非反詐警示宣傳等等。目標是幫助投資者增強投資認知，健全投資理念，更好認知風險與收益的關系，提升金融素養、科學開展資產配置。

活動現場還為投資者提供《穩健投資全攻略》《嘉實微信定投》等投教手冊。講師相關內容后續也剪輯為系列投教微課，在抖音、微博、頭條等線上平臺持續傳播，放大影響力，助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。

立足客需 助力增強投資認知

當前宏觀環境下如何做好家庭理財?基金出現浮虧，如何應對?穩健理財還有哪些選擇?這些都是當下市場中投資者高頻關注的問題。

投資是一場知與行的長期旅程，過程中的持續學習與陪伴十分重要。持續的投教工作，既要為投資者提供客觀理性的市場分析、解讀逆向投資的邏輯，也要站在投資者立場為真正關切問題梳理可行的應對方法。

例如，在嘉實基金“理財嘉友記”石家莊專場活動中，嘉實基金投教講師、華北東北區域高級經理杜宜航深入淺出分析了股票與債券市場基本面情況，并介紹了震蕩市資產配置的策略。展望后市，他認為利率下行趨勢下，選擇適合自己的基金產品或將成為居民理財新選擇。

天津專場活動中，嘉實基金投教講師、高級產品分析師秦韜博士為大家介紹了穩健投資基本邏輯和方法。秦韜博士表示，經濟表現大都與周期息息相關。以宏觀經濟學中的基欽周期為例，每過3-5年左右回顧來看，往往會出現相似的場景，相似的宏觀政策和外部環境，而事實上，2024年一季度前后，市場已到達上一階段宏觀經濟周期的拐點，立足當下，正是新一輪周期的起點。

青島專場活動中，嘉實基金投教講師、股票策略分析師冷傳世圍繞權益市場做了回顧和展望。他認為，告別地產的黃金時代，眼下中國經濟正處在邁向高質量發展的階段，各生產要素中資本回報承壓首當其沖，這是權益投資無法回避的客觀挑戰，需要相應降低回報預期。但2024年下半年生產韌性的維持，疊加財政發力對沖外需潛在的回落壓力，內外需軋差有望實現一定程度修復。全市場的資金格局相比去年與今年年初有明顯好轉，未來那些以大市值、低估值、高質量、高分紅為核心特征的優質資產可能具備吸引力。下半年的投資環境需要更加細致尋找那些真正有實力、能穩定帶來回報的投資機會。

嘉實基金投教講師、百萬粉絲財經博主曉鷗姐姐還為投資者介紹了家庭資產配置四個賬戶的實用方法與對應的產品貨架方案。“生活賬戶、保障賬戶、收益賬戶和保值賬戶”這四個家庭理財配置賬戶就好比一個足球隊，前鋒、中場、后衛、門將各有作用，不可或缺，相關介紹幫助投資者清晰建立配置大框架。

今年6月是第十二屆防范非法集資宣傳月，嘉實基金投教講師、客戶顧問韓禹在活動中帶來了關于“防非”主題的分享，通過生動案例講解，提醒投資者們在日常生活中要保持警惕，學會識別風險，避免陷入非法集資詐騙的陷阱，守好自己的錢袋子。

雙向互動 知行同路持續相伴

投教不應是單向輸出，還應與投資者們雙向互動、正向循環。對于如何度過市場震蕩煎熬期、如何樹立投資信心，“理財嘉友記”活動中，來自投資者們的真實投資故事與感悟分享也為“嘉友”們帶來很多啟發。

一位自2007年就開始持有嘉實基金產品的客戶主動分享了他的投資心路歷程，“經歷過市場多輪牛熊起伏，積極理性的心態和分散補倉策略”是他仍舊保持長期收益的關鍵。

另一位投資者表示在她的投資過程中，經歷了多次市場反轉，見證過翻倍，也經歷過腰斬。在幾乎身邊所有人都不看好的2018年，她持有的基金迎來了階段性的凈值高峰。她分享道“大家要客觀看待經濟周期和我們在這個市場中所處的位置。我很推崇一句話，叫做時間的玫瑰，當你回過頭來看，所經歷的那些波動，隨著時間的延長，它就會變成小波瀾，到逐步回歸價值中樞。”

還有投資者分享建議“要用閑錢、長錢投資，不讓市場的短期波動影響生活;對中國經濟大方向有信心，應該樂觀一些”。

投你所想，知行同路。“理財嘉友記”不僅是一場場投教活動，更是嘉實與投資嘉友們一次次面對面深度交流的機會。圍繞客戶需求是投教工作的出發點，而來自客戶的互動和反饋又將為投教和服務注入新活力和新要求。

無論是線上還是線下，公募行業正賦予投資者教育更加多元化的場景。作為資產管理機構，嘉實基金充分發揮專業機構優勢，始終以客戶為中心，以線上線下、多維一體形式積極做好投資者服務和陪伴。嘉實基金還上線了嘉實基金投資者教育基地網站，依托持續完善的投資者教育基地，提供線上線下“多維一體”投資者服務，包括投資知識庫、培訓課程、投教書籍、投教直播、投資沙龍、走進企業等投教服務和活動。僅2023年，嘉實基金面向客戶制作各類投教作品1865件，開展投教活動87期，投教宣傳品共覆蓋5951萬人次。

公募基金投教服務是長期工作，任重道遠、久久為功。持續提升客戶體驗、讓投資者更有獲得感，是嘉實基金長期追求和踐行的核心價值觀，也是不斷前行的動力源泉。嘉實基金未來還將不斷加強投資者教育服務質效，希望更有效地幫助投資者做出科學、合理的投資決策，幫助廣大投資者共享經濟發展和資本市場改革成果。