伴隨著我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展新階段，財(cái)富管理作為金融服務(wù)的重要組成部分，在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)人民美好生活、助力社會共同富裕方面發(fā)揮著積極作用。財(cái)富管理的高質(zhì)量發(fā)展也是當(dāng)前堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)。

作為國內(nèi)商業(yè)銀行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的開創(chuàng)者、財(cái)富管理銀行戰(zhàn)略的先行者，光大銀行牢牢把握加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的內(nèi)涵要求，始終秉持以人民為中心的價值取向，深化財(cái)富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，打造財(cái)富管理銀行特色，依托多樣化、專業(yè)性的金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融需求，扎實(shí)推進(jìn)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展。

錨定AUM北極星引領(lǐng)，財(cái)富管理特色愈加鮮明

立足新時代金融使命，光大銀行秉持“以客戶為中心”的發(fā)展思路，深化財(cái)富管理戰(zhàn)略引領(lǐng)，錨定零售AUM(零售客戶管理資產(chǎn)總量)北極星目標(biāo)，緊跟宏觀政策及行業(yè)發(fā)展趨勢，通過提升細(xì)分客群經(jīng)營能力，升級產(chǎn)品與服務(wù)體系，強(qiáng)化數(shù)字化經(jīng)營，加強(qiáng)精細(xì)化管理，全面推動財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，零售AUM已連續(xù)4年保持雙位數(shù)增長。截至6月末，該行零售AUM總量達(dá)2.87萬億元，較上年末增長5.42%，財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)中有進(jìn)。

深耕產(chǎn)品體系建設(shè)與管理，強(qiáng)化價值創(chuàng)造核心

光大銀行堅(jiān)持金融為民理念，持續(xù)深化金融產(chǎn)品供給側(cè)改革。在養(yǎng)老金融方面，構(gòu)建了涵蓋儲蓄、理財(cái)、公募基金和保險(xiǎn)的全品類個人養(yǎng)老金產(chǎn)品貨架，并發(fā)揮專業(yè)選品能力，精選符合養(yǎng)老資金儲備特點(diǎn)的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，豐富大養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，服務(wù)養(yǎng)老客群的財(cái)富管理需求;在普惠金融方面，降低財(cái)富管理門檻，積極引入低起點(diǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)化、易獲取的金融產(chǎn)品，向普通大眾提供更多適當(dāng)?shù)耐顿Y選擇，大力發(fā)展普惠性財(cái)富管理;同時，不斷完善產(chǎn)品體系建設(shè)，以客戶需求為導(dǎo)向，建立全市場產(chǎn)品遴選機(jī)制，深化與優(yōu)秀外部機(jī)構(gòu)的廣泛合作，精細(xì)化產(chǎn)品全生命周期管理，增強(qiáng)產(chǎn)品貨架綜合競爭力，持續(xù)為客戶創(chuàng)造長期價值。

強(qiáng)化投研投顧體系建設(shè)，夯實(shí)專業(yè)服務(wù)能力

近年來，面對復(fù)雜的市場環(huán)境變化，光大銀行堅(jiān)持用專業(yè)方法和態(tài)度研究市場、服務(wù)客戶。在資產(chǎn)配置方面，加強(qiáng)對市場的整體研判，優(yōu)化投資研究框架，加強(qiáng)投研成果應(yīng)用，推進(jìn)一體化投研投顧和資產(chǎn)配置平臺建設(shè)。在隊(duì)伍建設(shè)方面，圍繞“崗-能-學(xué)”原則，開展分層分階培訓(xùn)與轉(zhuǎn)訓(xùn)，落實(shí)“強(qiáng)基工程”，提升隊(duì)伍專業(yè)能力;打造投資顧問及財(cái)富顧問專家隊(duì)伍，持續(xù)提升策略研究、客戶分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品評價等能力，推動專業(yè)團(tuán)隊(duì)“量質(zhì)雙高”;在數(shù)字化工具運(yùn)用方面，形成“1箱-5庫-雙平臺”，全面賦能一線人員，通過差異化的客戶服務(wù)模式，強(qiáng)化對不同客群的分析洞察畫像，精準(zhǔn)定位普通大眾的財(cái)富管理需求，為客戶提供更加專業(yè)、精準(zhǔn)、有效的財(cái)富管理服務(wù)。

創(chuàng)新場景服務(wù)能力，構(gòu)建財(cái)富管理開放生態(tài)

光大銀行依托數(shù)字化手段，立足手機(jī)銀行、云繳費(fèi)雙APP，努力讓客戶感知全旅程、全周期的財(cái)富管理陪伴，收獲更周到、更細(xì)膩的服務(wù)體驗(yàn)。持續(xù)開展服務(wù)流程優(yōu)化，以客戶視角貫穿交易各個環(huán)節(jié)，聚焦客戶持倉陪伴，強(qiáng)化內(nèi)容產(chǎn)品建聯(lián)，提升客戶財(cái)富管理全旅程服務(wù)體驗(yàn)。拓展線上綜合運(yùn)營，以“金融+非金融”綜合服務(wù)為核心，深化內(nèi)外部合作，積極引入頭部機(jī)構(gòu)與特色企業(yè)，構(gòu)建特色內(nèi)容運(yùn)營體系，高效服務(wù)和觸達(dá)客戶。打造場景金融特色，打造“理財(cái)夜市”“養(yǎng)老一站通”“金知了社區(qū)”等高品質(zhì)服務(wù)陣地，其中“金知了社區(qū)及理財(cái)經(jīng)理小店”構(gòu)建了業(yè)界領(lǐng)先的端對端個人客戶線上服務(wù)平臺;“理財(cái)夜市”以綜合運(yùn)營為核心，強(qiáng)化24小時財(cái)富陪伴服務(wù)，不斷提升線上服務(wù)能力。

服務(wù)國之所需、民之所向，是光大銀行不變的初心和使命。光大銀行表示，將繼續(xù)錨定AUM北極星目標(biāo)，堅(jiān)持做深做實(shí)客戶服務(wù)，鍛造財(cái)富管理內(nèi)核，為客戶創(chuàng)造長期價值努力耕耘，以高質(zhì)量發(fā)展踐行新時代金融使命，努力為金融強(qiáng)國建設(shè)貢獻(xiàn)光大力量。光宣