代表基金 >>>

2024年以來，在整體市場風格多變的背景下，固收類產品規模穩步增長。中基協數據顯示，截至8月末，債券基金資產凈值為6.55萬億元，盡管環比縮水，但仍較上年年末增加約1.24萬億元。

在各類債券基金中，二級債基憑借“可少量投資股票等權益類資產”的特點收獲了一定關注度。作為一只定位為較低波動策略的二級債基，中銀穩健添利已成立超過十年，力爭在控制最大回撤的目標約束下，實現產品凈值的穩健增長。基金定期報告顯示，自2013年2月成立以來至2024年6月末，中銀穩健添利A累計凈值增長95.31%，同期業績比較基準收益率15.03%，超額收益顯著。與此同時，該產品成立以來歷經了各種類型的市場考驗，自2014年以來實現年年正收益的表現(業績來源：基金定期報告)。

除此之外，今年中短債基金一度熱度高漲。以中銀季季享90天滾動持有期基金為例，在投資范圍上，中短債基金以流動性較好的中短期債券以及貨幣市場工具等固定收益類資產為主要投資方向，不投資于股票等權益類資產。業績方面，截至2024年6月末，中銀季季享A近一年收益率為5.22%，同期業績比較基準收益率3.32%，超額收益1.90%，在銀河證券排名中為同類5/160[業績來源：基金定期報告;同類指“債券基金-純債債券型基金-中短期純債債券型基金(A類)”，數據來源：銀河證券，時間區間：2023年7月1日至2024年6月30日]。

團隊成員 >>>

固定收益類投資是中銀基金的傳統強項，公司不僅擁有一支組織完備、經驗豐富、業績優異的固定收益投資管理團隊，還建立了豐富的產品線，涵蓋多種品類，以滿足不同投資者需求。

投資密碼 >>>

自成立以來，中銀基金不斷整合資源，持續聚焦投研能力的提升。目前，中銀基金以研究為基礎打造了中心資源共享的投研平臺，不斷強化權益、固定收益、絕對收益和另類投資能力建設，尤其是著力構建大類資產配置和信用分析兩大核心競爭力。整體表現方面，海通證券顯示，中銀基金固定收益類產品近1年、2年、3年超額收益在17家固收類大型基金公司中均排名第3(數據來源：海通證券 《基金公司權益及固定收益類資產超額收益排行榜》，截至2024年6月28日)。

業績回顧：中銀穩健添利A于2013年2月4日成立，陳瑋于2014年12月31日起管理該基金。基金近五年回報/業績基準回報分別為：2019年度7.59%/1.31%;2020年度4.36%/-0.06%;2021年度4.87%/2.10%;2022年度0.14%/0.51%;2023年度3.61%/2.06%;2024年上半年3.24%/2.42%。

中銀穩健添利C于2018年4月12日成立，陳瑋于2018年4月12日起管理該基金，基金近五年回報/業績基準回報分別為：2019年度7.23%/1.31%;2020年度4.02%/-0.06%;2021年度4.62%/2.10%;2022年度-0.05%/0.51%;2023年度3.45%/2.06%;2024年上半年3.17%/2.42%。

中銀穩健添利E于2019年3月15日成立，陳瑋于2019年3月15日起管理該基金，基金近五年回報/業績基準回報分別為：2019年度4.41%/0.94%;2020年度3.92%/-0.06%;2021年度4.53%/2.10%;2022年度-0.08%/0.51%;2023年度3.41%/2.06%;2024年上半年3.13%/2.42%。

業績回顧數據來源：Wind，海通證券研究所。

市場有風險，投資需謹慎