投資者普遍希望在相對(duì)較低的波動(dòng)下獲取相對(duì)較高的收益，那么，如何力爭在波動(dòng)較大的市場中實(shí)現(xiàn)這樣的目標(biāo)?江蘇省第十四屆“您身邊的理財(cái)師”基金模擬投資大賽的參賽理財(cái)師們對(duì)此進(jìn)行了有益的嘗試。

江蘇省第十四屆“您身邊的理財(cái)師”基金模擬投資大賽由江蘇省銀行業(yè)協(xié)會(huì)和江蘇廣播共同主辦，江蘇財(cái)經(jīng)廣播承辦，江蘇省國際租賃有限公司全程支持。大賽于2024年5月6日至11月8日進(jìn)行，來自全省近60家銀行的萬名理財(cái)師在理財(cái)師組角逐，近1000名客戶在理財(cái)師的指導(dǎo)下通過參加“名師高徒組”比賽體驗(yàn)了基金投資。

最終，13家銀行和江蘇省聯(lián)社分獲5項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)項(xiàng)，251位理財(cái)師分獲9項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)。

江蘇銀行成為本屆大賽的大贏家，以25%的團(tuán)隊(duì)收益奪得大賽團(tuán)體冠軍，同時(shí)獲得杰出團(tuán)隊(duì)(兩年)、杰出團(tuán)隊(duì)(三年)獎(jiǎng)。在12月10日下午的頒獎(jiǎng)典禮上，江蘇銀行零售部副總經(jīng)理劉瑜表示：“這份榮譽(yù)不僅屬于江蘇銀行，也屬于我們每一位理財(cái)經(jīng)理，他們堅(jiān)持多元化的配置理念，積極把握投資機(jī)會(huì)，充分展示了扎實(shí)的專業(yè)能力，并在實(shí)戰(zhàn)中交出了一份驕人的成績單。”

江蘇省聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行分獲團(tuán)體亞軍和季軍。江蘇省聯(lián)社和南京銀行獲得杰出團(tuán)隊(duì)(兩年)獎(jiǎng)。

工商銀行江蘇省分行、中國銀行江蘇省分行、建設(shè)銀行江蘇省分行、建設(shè)銀行蘇州分行、交通銀行江蘇省分行、郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行、招商銀行南京分行、廣發(fā)銀行南京分行、恒豐銀行南京分行、蘇州銀行等獲優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)。

大賽期間，南京銀行韓蘇彬以66.14%的收益率，-18.97%的最大回撤，計(jì)算綜合數(shù)值后第一的成績奪得本屆大賽理財(cái)師組冠軍。他希望通過這次比賽能夠讓越來越多的人知道基金、了解基金并且配置基金。

名師高徒組冠軍是交通銀行王漢卿(收益率50.14%，最大回撤-22.52%)，他曾在第六屆獲得過理財(cái)師組冠軍、第七屆大賽中獲得名師高徒組冠軍，是大賽截至目前唯一一位三冠王。他期待能和全省的優(yōu)秀同行一起努力，用專業(yè)知識(shí)為更多人實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想。

江蘇省“您身邊的理財(cái)師”基金模擬投資大賽更關(guān)注理財(cái)師的長期業(yè)績，有10位理財(cái)師因近五屆大賽累計(jì)收益居前十而獲得杰出理財(cái)師(五年)獎(jiǎng)，他們?cè)诮鍖弥蝎@得的累計(jì)收益都超過了94%，而同期滬深300指數(shù)的漲幅僅18.70%。

其中，建設(shè)銀行蔡鵬飛以近五屆大賽139.18%的累計(jì)收益排名第一。他說：“感謝主辦方以及建設(shè)銀行的精心策劃與不懈推進(jìn)，為我們理財(cái)師搭建了展現(xiàn)自我、挑戰(zhàn)極限的舞臺(tái)。多年來，在大賽中我有幸結(jié)識(shí)了眾多同業(yè)精英，每一次的交流與碰撞，都讓我受益匪淺。近年來，我聚焦于新能源、芯片、機(jī)器人及人工智能等前沿領(lǐng)域，投資了不同行業(yè)的主題基金，這些新興行業(yè)正是時(shí)代的潮流所在。我堅(jiān)信，投資的真諦在于緊跟時(shí)代步伐，把握市場脈搏，順勢而為。”

大賽期間，A股走勢大起大落，債券市場、海外股市、大宗商品的走勢也跌宕起伏，在整體環(huán)境較為復(fù)雜的情況下，參賽理財(cái)師直面挑戰(zhàn)，表現(xiàn)出了敏銳的市場洞察力和令人稱贊的投資實(shí)力。至大賽結(jié)束，收益最高的理財(cái)師收益達(dá)67.93%，排名前100名理財(cái)師的平均收益接近40%(同期上證指數(shù)漲幅11.19%)。

如何力爭在波動(dòng)較大的市場中，在盡可能降低波動(dòng)的情況下獲得較好的收益?主辦方從大賽選手中挑選出收益超過同期上證指數(shù)、最大回撤低于同期指數(shù)的選手，對(duì)他們的投資行為進(jìn)行了分析。

這些理財(cái)師中的大部分人在投資上呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：首先，在選擇的基金類型上，以股票、偏股混合等權(quán)益基金為主;其次，注重基本面分析;再次，側(cè)重投資價(jià)值風(fēng)格基金;最后，以適當(dāng)分散的方式進(jìn)行多元化配置同時(shí)采取買入基金組合并持有的方式。

江蘇廣播電視總臺(tái)生活廣播部主任、江蘇財(cái)經(jīng)廣播總監(jiān)景安明說：”通過我們江蘇財(cái)經(jīng)廣播，大賽中的優(yōu)秀理財(cái)師向社會(huì)大眾具體、生動(dòng)、準(zhǔn)確地普及了基金投資的相關(guān)知識(shí)和方式，也提示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，這使得江蘇省‘您身邊的理財(cái)師’基金模擬投資大賽成為了投資者教育的重要窗口，期待更多理財(cái)師通過未來一屆又一屆大賽進(jìn)一步提高自己的實(shí)戰(zhàn)能力，以令人信服的、出色的長期收益水平向客戶們展示投資理財(cái)?shù)恼_方式。”

在江蘇理財(cái)師這個(gè)群體中，哪些基金公司、哪些基金產(chǎn)品影響力最大?認(rèn)可度最高?本屆大賽，主辦方以理財(cái)師在大賽中的投資數(shù)據(jù)為依據(jù)，設(shè)置了三個(gè)面向基金公司的獎(jiǎng)項(xiàng)。易方達(dá)、華夏、南方、博時(shí)、嘉實(shí)、鵬華、國泰、景順長城、中歐、萬家、大成、華寶、中銀、銀華、國投瑞銀、諾安、鑫元、東方、銀河、信達(dá)澳亞、長盛、宏利等公司獲選江蘇省您“身邊的理財(cái)師”最喜愛基金公司;嘉實(shí)滬深300紅利低波動(dòng)ETF聯(lián)接、南方標(biāo)普中國A股大盤紅利低波50聯(lián)接、鵬華中證800地產(chǎn)指數(shù)、華夏中證全指房地產(chǎn)ETF聯(lián)接、博時(shí)成長精選、大成高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、景順長城價(jià)值邊際靈活配置、長盛全債指數(shù)增強(qiáng)、國泰利享中短債、華寶納斯達(dá)克精選、國投瑞銀白銀期貨等45只基金獲選江蘇省您“身邊的理財(cái)師”最喜愛的基金;諾安優(yōu)化配置、銀河創(chuàng)新、銀華集成電路、中歐瑾和靈活配置等18只基金獲大賽主動(dòng)權(quán)益基金明星產(chǎn)品獎(jiǎng)。

頒獎(jiǎng)典禮結(jié)束后，江蘇財(cái)經(jīng)廣播舉辦2025投資策略報(bào)告會(huì)，華夏基金、博時(shí)基金、鵬華基金、大成基金、國投瑞銀基金、諾安基金、東方基金、宏利基金的投研專家為獲獎(jiǎng)理財(cái)師分析了2025年宏觀經(jīng)濟(jì)、股票市場、債券市場可能的變化，并提供了策略建議。曉薇