人工智能的快速發(fā)展正在全球掀起一陣又一陣旋風(fēng)，AI技術(shù)以其強(qiáng)大的計算和分析能力，也為金融機(jī)構(gòu)提供了更高效、準(zhǔn)確和智能的服務(wù)。據(jù)悉，已有多家基金公司應(yīng)時而動，先后接入DeepSeek系列模型，將人工智能技術(shù)深度嵌入智能辦公、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控、投資顧問服務(wù)等核心場景，在資產(chǎn)管理行業(yè)引發(fā)創(chuàng)新與變革的浪潮。

《大眾證券報》：有公司用ChatGPT寫財報展望，有公司用DeepSeek寫產(chǎn)品宣傳，近年來，貴司在人工智能的具體應(yīng)用方面，都有哪些舉措?

南方基金 >>>

公司一直關(guān)注和應(yīng)用AI的最新技術(shù)，在DeepSeek出來后，公司在本地部署了DeepSeek671B和32B兩種模型，分別對接到公司的辦公助理和科技助理，全面升級了原有大模型，能力得到明顯提升。其中，辦公助理專注企業(yè)辦公場景，構(gòu)建了覆蓋全體員工的智能辦公解決方案，具備文檔智能處理、郵件回復(fù)、會議紀(jì)要生成等核心功能，大幅提升全員辦公效率;科技助理則聚焦代碼開發(fā)場景，具備代碼生成、代碼問答、代碼修復(fù)等核心功能，極大提升了研發(fā)效率。

華安基金 >>>

公司于2023年底正式啟動 “華安基金靈思AI平臺”建設(shè)項目，將大模型技術(shù)賦能智能辦公、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，進(jìn)而有效提升服務(wù)效能。該平臺在上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟舉辦的“2024年上海人工智能大模型金融領(lǐng)域示范場景評選”中獲得“優(yōu)秀獎”，并作為上海基金業(yè)代表，受邀在“第六屆上海金融科技國際論壇平行分論壇”現(xiàn)場進(jìn)行報告與展示，獲得行業(yè)、產(chǎn)業(yè)側(cè)廣泛好評。在DeepSeekR1發(fā)布后，華安基金迅速完成了DeepSeek本地模型私有化部署及API接入，并完成了DeepSeek模型和“華安靈思AI平臺”的結(jié)合。

DeepSeek系列模型通過思維鏈+強(qiáng)化學(xué)習(xí)技術(shù)，具備更強(qiáng)的語言理解、邏輯推理及多輪對話和代碼生成能力，其深度思考能力簡化了提示詞輸入的難度。基金公司通過私有化部署不僅保障了數(shù)據(jù)安全性與響應(yīng)效率，也提升了多項業(yè)務(wù)場景下服務(wù)的性能和穩(wěn)定性。1、在日常辦公領(lǐng)域，將DeepSeek模型引入到定制化的靈思智能Office+中，從而進(jìn)一步提升了辦公效率;2、在機(jī)構(gòu)銷售領(lǐng)域，自主搭建的直銷柜面智能錄單系統(tǒng)，借助大模型實現(xiàn)業(yè)務(wù)服務(wù)的創(chuàng)新升級;3、在合規(guī)風(fēng)控領(lǐng)域，借助DeepSeek模型優(yōu)勢，對定期報告信息披露文件進(jìn)行智能質(zhì)檢，提升披露準(zhǔn)確性;4、在投資研究領(lǐng)域，借助大模型智能處理能力，打破數(shù)據(jù)壁壘，廣泛收集投研素材，搭建起智能投研數(shù)據(jù)體系;5、在智能問答領(lǐng)域，DeepSeekR1模型其強(qiáng)大的邏輯推理能力提升了其在意圖識別和實體提取的準(zhǔn)確率，有效提升了問答的準(zhǔn)確率至90%以上;6、在知識庫問答領(lǐng)域，適配DeepSeekR1這類擅長邏輯推理的大模型，有效提升了知識庫問答的效率和準(zhǔn)確度;7、其他場景華安還在不停地探索和嘗試中，力求挖掘其模型潛力，充分發(fā)揮其在金融場景下的能力和水平。

博時基金 >>>

公司在人工智能應(yīng)用方面一直保持前沿探索。2024年初，公司經(jīng)過反復(fù)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)了DeepSeek模型在自動編寫代碼和邏輯推理方面的潛力，率先在自有的昇騰服務(wù)器上部署了DeepSeek-v1模型，作為公司智能開發(fā)工具的基座模型，并在2024年8月升級為DeepSeek-v2模型。2025年伊始，隨著DeepSeek-R1模型的發(fā)布，博時基金迅速完成內(nèi)部部署，并開始探索它在投資研究、投資顧問服務(wù)和軟件開發(fā)等方面的應(yīng)用。R1模型在推理能力上表現(xiàn)優(yōu)異，可以進(jìn)一步幫助提升工作效率，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。同時，它對算力的需求也有所降低，為進(jìn)一步推廣應(yīng)用創(chuàng)造了條件。博時基金全面提升金融科技能力，進(jìn)行數(shù)智化、智能化轉(zhuǎn)型，公司將科技與業(yè)務(wù)深度融合，持續(xù)為業(yè)務(wù)賦能。

諾安基金 >>>

公司宣布完成DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI開源框架自主研發(fā)的“諾安AI助手”，于投研分析、客戶服務(wù)、風(fēng)險管控等核心業(yè)務(wù)場景啟動試點應(yīng)用。

近年來，諾安基金不斷推動AI與資管業(yè)務(wù)深度融合。通過私有化部署小模型，搭建起涵蓋圖片內(nèi)容提取、語音轉(zhuǎn)文本、文本轉(zhuǎn)語音及文檔摘要生成等功能的AI基礎(chǔ)能力平臺。同時，基于開源框架自主研發(fā)統(tǒng)一AI模型網(wǎng)關(guān)，實現(xiàn)多模型協(xié)同調(diào)度與AI資源的高效管理。目前，諾安基金正在投研數(shù)據(jù)智能處理、客戶標(biāo)簽動態(tài)分析、中后臺流程自動化等領(lǐng)域展開多輪 “小步快跑”式探索實踐。歷經(jīng)三年AI技術(shù)沉淀后，本次大模型落地標(biāo)志著諾安基金正式步入技術(shù)架構(gòu)與應(yīng)用雙輪驅(qū)動、深度賦能業(yè)務(wù)的新時代。

富國基金 >>>

公司對AI的應(yīng)用主要在以下3個方面：1、數(shù)字投研一體化：構(gòu)建智能投研體系，賦能投資決策。在投資研究領(lǐng)域，構(gòu)建“數(shù)據(jù)—算法—算力”三位一體的智能投研體系，全面升級投研能力。比如投研數(shù)據(jù)服務(wù)平臺，通過大語言模型應(yīng)用，實現(xiàn)了基于每日外部研究報告對53個投資標(biāo)的的市場最新觀點總結(jié)，效率提升90%。比如依托分布式算力平臺，構(gòu)建了量化組合管理平臺。該平臺集成1500多個因子庫及多個AI策略，支持2000+策略模型的秒級并發(fā)計算，使量化策略研發(fā)周期縮短70%，實現(xiàn)組合風(fēng)險收益比的動態(tài)平衡。

2、智能產(chǎn)品運(yùn)營：提升運(yùn)營效率，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。在智能輔助方面，應(yīng)用大模型技術(shù)實現(xiàn)海量估值公告的結(jié)構(gòu)化處理與關(guān)鍵要素提取，信息識別準(zhǔn)確率突破99%，顯著提升運(yùn)營決策時效性。

3、數(shù)字服務(wù)：優(yōu)化客戶體驗，提升服務(wù)效率。通過構(gòu)建潛在客戶分析、客戶偏好洞察、客戶價值評估、流失預(yù)警監(jiān)測、產(chǎn)品推介匹配等多個智能算法模型，打造了包含100多個客戶標(biāo)簽及畫像的體系，幫助業(yè)務(wù)人員深入洞察客戶真實需求，進(jìn)而通過客戶分群運(yùn)營和精準(zhǔn)觸達(dá)策略，為客戶提供短信、企業(yè)微信、財富號等多渠道、多端口的專屬服務(wù)。

《大眾證券報》：您認(rèn)為人工智能未來將如何影響行業(yè)、影響市場?如何影響我們的投資?

蘇州大學(xué)金融科技系教授劉亮 >>>

對公募和私募行業(yè)的影響來看，人工智能正推動公募和私募行業(yè)的投資策略革新，通過量化與算法交易升級，AI能夠處理海量非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，挖掘出新的市場信號，從而優(yōu)化高頻交易和統(tǒng)計套利策略。例如，自然語言處理技術(shù)可以分析財報電話會議中的管理層語氣，以預(yù)測股價波動。與此同時，傳統(tǒng)主動型基金可能因AI帶來的業(yè)績壓力而面臨生存挑戰(zhàn)，這將導(dǎo)致行業(yè)兩極分化：頭部機(jī)構(gòu)憑借技術(shù)優(yōu)勢集中資源，而中小型機(jī)構(gòu)則需要轉(zhuǎn)向AI輔助或主題型投資來求存，此外，自動化投研工具的引入提高了運(yùn)營效率，釋放了人力資源用于更具創(chuàng)造性的策略創(chuàng)新，同時客戶服務(wù)也變得更加個性化，實現(xiàn)了7×24小時的定制化服務(wù)體驗。

對證券市場的影響來看，在證券市場上，人工智能正在改變市場的微觀結(jié)構(gòu)，比如流動性分層加劇，小市值股票可能面臨更大的流動性折價。隨著AI驅(qū)動的高頻交易增加，大盤股的流動性得到增強(qiáng)，而小盤股則可能出現(xiàn)“僵尸股”現(xiàn)象。定價機(jī)制也在經(jīng)歷重構(gòu)，深度學(xué)習(xí)模型結(jié)合網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浞治稣谔魬?zhàn)傳統(tǒng)的資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)，使得資產(chǎn)關(guān)聯(lián)性認(rèn)知發(fā)生根本轉(zhuǎn)變。監(jiān)管科技的進(jìn)步讓穿透式監(jiān)管成為可能，但同時也帶來了新型操縱手段的風(fēng)險，如生成式AI偽造高管聲紋等行為。這些變化共同作用，促使市場監(jiān)管者與從業(yè)者之間展開一場關(guān)于合規(guī)性和透明度的新博弈。

對大眾投資的影響來看，對于普通投資者而言，人工智能帶來的智能投顧服務(wù)降低了資產(chǎn)配置的門檻，使更多人能夠享受到專業(yè)理財規(guī)劃。然而，這也可能導(dǎo)致散戶集體暴露于特定風(fēng)險因子中，因為許多智能投顧提供的策略可能是相似的。另外，隨著AI工具的普及，那些了解如何利用這些工具的人可能會構(gòu)建自己的量化模型，而其他人則可能陷入過度依賴算法的狀態(tài)，形成新的認(rèn)知鴻溝。此外，在風(fēng)險管理方面，AI雖然有助于實時監(jiān)測和提示非理性行為，但也有可能引發(fā)新型偏差，如過度信任算法，甚至在極端情況下導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險的放大。因此，投資者教育和風(fēng)險意識的提升變得尤為重要。

前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、基金經(jīng)理楊德龍 >>>

我覺得DeepSeek未來的應(yīng)用會越來越多，后面不排除引入DeepSeek來做一些客戶服務(wù)、投資研究等方面的工作。人工智能對于我們未來的工作、生活都能產(chǎn)生重大影響。我對于人工智能是非常看好的，它也產(chǎn)生了很多投資機(jī)會。今年重點看好的是人工智能+消費(fèi)的應(yīng)用，人形機(jī)器人已經(jīng)有了很好的表現(xiàn)。在投資方面，可能幫我們做一些投資上的參考，就相當(dāng)于輔助的研究工作。

南方基金 >>>

目前，公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)I技術(shù)的需求已呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，應(yīng)用場景愈發(fā)多元化和復(fù)雜化。可以預(yù)見AI技術(shù)將在資產(chǎn)管理行業(yè)中發(fā)揮越來越重要的作用，并推動業(yè)務(wù)發(fā)生重大變革。隨著技術(shù)的不斷迭代，AI將在投資決策、風(fēng)險評估、客戶服務(wù)等核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)引發(fā)一系列顛覆性變革，進(jìn)而重塑行業(yè)的未來發(fā)展方向。

華安基金 >>>

DeepSeek系列開源模型在基金行業(yè)業(yè)務(wù)中，潛在的應(yīng)用場景包括輔助投研、客戶服務(wù)、風(fēng)控合規(guī)、日常辦公與軟件開發(fā)等方面。

輔助投研方面，DeepSeek模型能夠快速解析海量研究報告，提取關(guān)鍵信息，幫助投研人員提高研究效率。它能從個股和行業(yè)兩個維度，結(jié)合全景圖深挖數(shù)據(jù)價值，分析股票走勢與行業(yè)動態(tài)的關(guān)聯(lián)，挖掘市場信號，輔助基金經(jīng)理和研究員決策，此外，DeepSeek模型還能結(jié)合量化因子，完善量化投資策略，提升投資策略效果。

在客戶服務(wù)領(lǐng)域，基于DeepSeek大模型的智能客服系統(tǒng)能夠輔助客服人員快速獲取相關(guān)信息，迅速響應(yīng)客戶問題，提高客戶滿意度，此外，模型還能通過數(shù)據(jù)分析，洞察客戶需求，為基金公司提供更加個性化的服務(wù)方案。

DeepSeek模型在風(fēng)控合規(guī)領(lǐng)域也發(fā)揮著重要作用。基于大模型，可在營銷物料及定期報告信披文件智能質(zhì)檢、輿情數(shù)據(jù)采集及風(fēng)險發(fā)現(xiàn)等領(lǐng)域提升合規(guī)風(fēng)控水平。

此外，DeepSeek模型在文檔撰寫方面，能夠根據(jù)員工輸入的關(guān)鍵信息和寫作要求，生成框架和段落，縮短撰寫時間。在軟件開發(fā)方面，模型能夠輔助開發(fā)人員編寫代碼，提高開發(fā)效率和質(zhì)量。

基金行業(yè)引入DeepSeek系列開源模型，對推動行業(yè)智能化發(fā)展、推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展產(chǎn)生了促進(jìn)作用。在推動行業(yè)智能化發(fā)展方面，基金公司接入DeepSeek系列開源模型，通過AI技術(shù)與公募業(yè)務(wù)的融合，優(yōu)化業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，全面、高效地提升公司整體運(yùn)作效率，這一舉措可促進(jìn)基金行業(yè)數(shù)字化、智能化的轉(zhuǎn)型升級。在推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展方面，DeepSeek模型的開源特性和較低的部署成本，降低了基金業(yè)的AI門檻，為基金公司探索新的業(yè)務(wù)模式提供了可能性。通過與現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的深度融合，模型還能推動基金公司進(jìn)行流程優(yōu)化及業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

富國基金 >>>

在數(shù)字化時代背景下，金融科技已成為推動金融行業(yè)發(fā)展的核心驅(qū)動力。展望未來，金融科技在基金行業(yè)的應(yīng)用將更加廣泛和深入。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，公司有望在智能投研、智能交易、智能客服等領(lǐng)域取得更大的突破，為投資者創(chuàng)造更大的價值。

博時基金 >>>

未來，金融+AI人才將成為金融行業(yè)招聘的重要趨勢。隨著AI技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用不斷深化，從智能投研、智能投顧到智能風(fēng)控，再到客戶服務(wù)，AI的應(yīng)用場景越來越廣泛。金融行業(yè)對既懂金融又懂AI的復(fù)合型人才需求將持續(xù)增長，這種趨勢不僅有助于推動金融行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型，還將提升金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營效率和競爭力。總體來看，AI技術(shù)在金融行業(yè)的應(yīng)用前景廣闊，金融+AI人才將成為未來行業(yè)發(fā)展的核心驅(qū)動力。

記者 王金萍