人工智能的快速發展正在全球掀起一陣又一陣旋風，AI技術以其強大的計算和分析能力，也為金融機構提供了更高效、準確和智能的服務。據悉，已有多家基金公司應時而動，先后接入DeepSeek系列模型，將人工智能技術深度嵌入智能辦公、客戶服務、合規風控、投資顧問服務等核心場景，在資產管理行業引發創新與變革的浪潮。

《大眾證券報》：有公司用ChatGPT寫財報展望，有公司用DeepSeek寫產品宣傳，近年來，貴司在人工智能的具體應用方面，都有哪些舉措?

南方基金 >>>

公司一直關注和應用AI的最新技術，在DeepSeek出來后，公司在本地部署了DeepSeek671B和32B兩種模型，分別對接到公司的辦公助理和科技助理，全面升級了原有大模型，能力得到明顯提升。其中，辦公助理專注企業辦公場景，構建了覆蓋全體員工的智能辦公解決方案，具備文檔智能處理、郵件回復、會議紀要生成等核心功能，大幅提升全員辦公效率;科技助理則聚焦代碼開發場景，具備代碼生成、代碼問答、代碼修復等核心功能，極大提升了研發效率。

華安基金 >>>

公司于2023年底正式啟動 “華安基金靈思AI平臺”建設項目，將大模型技術賦能智能辦公、客戶服務、合規風控等業務環節，進而有效提升服務效能。該平臺在上海金融科技產業聯盟舉辦的“2024年上海人工智能大模型金融領域示范場景評選”中獲得“優秀獎”，并作為上海基金業代表，受邀在“第六屆上海金融科技國際論壇平行分論壇”現場進行報告與展示，獲得行業、產業側廣泛好評。在DeepSeekR1發布后，華安基金迅速完成了DeepSeek本地模型私有化部署及API接入，并完成了DeepSeek模型和“華安靈思AI平臺”的結合。

DeepSeek系列模型通過思維鏈+強化學習技術，具備更強的語言理解、邏輯推理及多輪對話和代碼生成能力，其深度思考能力簡化了提示詞輸入的難度。基金公司通過私有化部署不僅保障了數據安全性與響應效率，也提升了多項業務場景下服務的性能和穩定性。1、在日常辦公領域，將DeepSeek模型引入到定制化的靈思智能Office+中，從而進一步提升了辦公效率;2、在機構銷售領域，自主搭建的直銷柜面智能錄單系統，借助大模型實現業務服務的創新升級;3、在合規風控領域，借助DeepSeek模型優勢，對定期報告信息披露文件進行智能質檢，提升披露準確性;4、在投資研究領域，借助大模型智能處理能力，打破數據壁壘，廣泛收集投研素材，搭建起智能投研數據體系;5、在智能問答領域，DeepSeekR1模型其強大的邏輯推理能力提升了其在意圖識別和實體提取的準確率，有效提升了問答的準確率至90%以上;6、在知識庫問答領域，適配DeepSeekR1這類擅長邏輯推理的大模型，有效提升了知識庫問答的效率和準確度;7、其他場景華安還在不停地探索和嘗試中，力求挖掘其模型潛力，充分發揮其在金融場景下的能力和水平。

博時基金 >>>

公司在人工智能應用方面一直保持前沿探索。2024年初，公司經過反復調研，發現了DeepSeek模型在自動編寫代碼和邏輯推理方面的潛力，率先在自有的昇騰服務器上部署了DeepSeek-v1模型，作為公司智能開發工具的基座模型，并在2024年8月升級為DeepSeek-v2模型。2025年伊始，隨著DeepSeek-R1模型的發布，博時基金迅速完成內部部署，并開始探索它在投資研究、投資顧問服務和軟件開發等方面的應用。R1模型在推理能力上表現優異，可以進一步幫助提升工作效率，支持業務創新。同時，它對算力的需求也有所降低，為進一步推廣應用創造了條件。博時基金全面提升金融科技能力，進行數智化、智能化轉型，公司將科技與業務深度融合，持續為業務賦能。

諾安基金 >>>

公司宣布完成DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI開源框架自主研發的“諾安AI助手”，于投研分析、客戶服務、風險管控等核心業務場景啟動試點應用。

近年來，諾安基金不斷推動AI與資管業務深度融合。通過私有化部署小模型，搭建起涵蓋圖片內容提取、語音轉文本、文本轉語音及文檔摘要生成等功能的AI基礎能力平臺。同時，基于開源框架自主研發統一AI模型網關，實現多模型協同調度與AI資源的高效管理。目前，諾安基金正在投研數據智能處理、客戶標簽動態分析、中后臺流程自動化等領域展開多輪 “小步快跑”式探索實踐。歷經三年AI技術沉淀后，本次大模型落地標志著諾安基金正式步入技術架構與應用雙輪驅動、深度賦能業務的新時代。

富國基金 >>>

公司對AI的應用主要在以下3個方面：1、數字投研一體化：構建智能投研體系，賦能投資決策。在投資研究領域，構建“數據—算法—算力”三位一體的智能投研體系，全面升級投研能力。比如投研數據服務平臺，通過大語言模型應用，實現了基于每日外部研究報告對53個投資標的的市場最新觀點總結，效率提升90%。比如依托分布式算力平臺，構建了量化組合管理平臺。該平臺集成1500多個因子庫及多個AI策略，支持2000+策略模型的秒級并發計算，使量化策略研發周期縮短70%，實現組合風險收益比的動態平衡。

2、智能產品運營：提升運營效率，優化業務流程。在智能輔助方面，應用大模型技術實現海量估值公告的結構化處理與關鍵要素提取，信息識別準確率突破99%，顯著提升運營決策時效性。

3、數字服務：優化客戶體驗，提升服務效率。通過構建潛在客戶分析、客戶偏好洞察、客戶價值評估、流失預警監測、產品推介匹配等多個智能算法模型，打造了包含100多個客戶標簽及畫像的體系，幫助業務人員深入洞察客戶真實需求，進而通過客戶分群運營和精準觸達策略，為客戶提供短信、企業微信、財富號等多渠道、多端口的專屬服務。

《大眾證券報》：您認為人工智能未來將如何影響行業、影響市場?如何影響我們的投資?

蘇州大學金融科技系教授劉亮 >>>

對公募和私募行業的影響來看，人工智能正推動公募和私募行業的投資策略革新，通過量化與算法交易升級，AI能夠處理海量非結構化數據，挖掘出新的市場信號，從而優化高頻交易和統計套利策略。例如，自然語言處理技術可以分析財報電話會議中的管理層語氣，以預測股價波動。與此同時，傳統主動型基金可能因AI帶來的業績壓力而面臨生存挑戰，這將導致行業兩極分化：頭部機構憑借技術優勢集中資源，而中小型機構則需要轉向AI輔助或主題型投資來求存，此外，自動化投研工具的引入提高了運營效率，釋放了人力資源用于更具創造性的策略創新，同時客戶服務也變得更加個性化，實現了7×24小時的定制化服務體驗。

對證券市場的影響來看，在證券市場上，人工智能正在改變市場的微觀結構，比如流動性分層加劇，小市值股票可能面臨更大的流動性折價。隨著AI驅動的高頻交易增加，大盤股的流動性得到增強，而小盤股則可能出現“僵尸股”現象。定價機制也在經歷重構，深度學習模型結合網絡拓撲分析正在挑戰傳統的資本資產定價模型(CAPM)，使得資產關聯性認知發生根本轉變。監管科技的進步讓穿透式監管成為可能，但同時也帶來了新型操縱手段的風險，如生成式AI偽造高管聲紋等行為。這些變化共同作用，促使市場監管者與從業者之間展開一場關于合規性和透明度的新博弈。

對大眾投資的影響來看，對于普通投資者而言，人工智能帶來的智能投顧服務降低了資產配置的門檻，使更多人能夠享受到專業理財規劃。然而，這也可能導致散戶集體暴露于特定風險因子中，因為許多智能投顧提供的策略可能是相似的。另外，隨著AI工具的普及，那些了解如何利用這些工具的人可能會構建自己的量化模型，而其他人則可能陷入過度依賴算法的狀態，形成新的認知鴻溝。此外，在風險管理方面，AI雖然有助于實時監測和提示非理性行為，但也有可能引發新型偏差，如過度信任算法，甚至在極端情況下導致系統性風險的放大。因此，投資者教育和風險意識的提升變得尤為重要。

前海開源基金首席經濟學家、基金經理楊德龍 >>>

我覺得DeepSeek未來的應用會越來越多，后面不排除引入DeepSeek來做一些客戶服務、投資研究等方面的工作。人工智能對于我們未來的工作、生活都能產生重大影響。我對于人工智能是非常看好的，它也產生了很多投資機會。今年重點看好的是人工智能+消費的應用，人形機器人已經有了很好的表現。在投資方面，可能幫我們做一些投資上的參考，就相當于輔助的研究工作。

南方基金 >>>

目前，公司各業務領域對AI技術的需求已呈現爆發式增長，應用場景愈發多元化和復雜化。可以預見AI技術將在資產管理行業中發揮越來越重要的作用，并推動業務發生重大變革。隨著技術的不斷迭代，AI將在投資決策、風險評估、客戶服務等核心業務環節引發一系列顛覆性變革，進而重塑行業的未來發展方向。

華安基金 >>>

DeepSeek系列開源模型在基金行業業務中，潛在的應用場景包括輔助投研、客戶服務、風控合規、日常辦公與軟件開發等方面。

輔助投研方面，DeepSeek模型能夠快速解析海量研究報告，提取關鍵信息，幫助投研人員提高研究效率。它能從個股和行業兩個維度，結合全景圖深挖數據價值，分析股票走勢與行業動態的關聯，挖掘市場信號，輔助基金經理和研究員決策，此外，DeepSeek模型還能結合量化因子，完善量化投資策略，提升投資策略效果。

在客戶服務領域，基于DeepSeek大模型的智能客服系統能夠輔助客服人員快速獲取相關信息，迅速響應客戶問題，提高客戶滿意度，此外，模型還能通過數據分析，洞察客戶需求，為基金公司提供更加個性化的服務方案。

DeepSeek模型在風控合規領域也發揮著重要作用。基于大模型，可在營銷物料及定期報告信披文件智能質檢、輿情數據采集及風險發現等領域提升合規風控水平。

此外，DeepSeek模型在文檔撰寫方面，能夠根據員工輸入的關鍵信息和寫作要求，生成框架和段落，縮短撰寫時間。在軟件開發方面，模型能夠輔助開發人員編寫代碼，提高開發效率和質量。

基金行業引入DeepSeek系列開源模型，對推動行業智能化發展、推動業務創新與發展產生了促進作用。在推動行業智能化發展方面，基金公司接入DeepSeek系列開源模型，通過AI技術與公募業務的融合，優化業務運作模式，全面、高效地提升公司整體運作效率，這一舉措可促進基金行業數字化、智能化的轉型升級。在推動業務創新與發展方面，DeepSeek模型的開源特性和較低的部署成本，降低了基金業的AI門檻，為基金公司探索新的業務模式提供了可能性。通過與現有業務流程的深度融合，模型還能推動基金公司進行流程優化及業務創新。

富國基金 >>>

在數字化時代背景下，金融科技已成為推動金融行業發展的核心驅動力。展望未來，金融科技在基金行業的應用將更加廣泛和深入。隨著技術的不斷進步，公司有望在智能投研、智能交易、智能客服等領域取得更大的突破，為投資者創造更大的價值。

博時基金 >>>

未來，金融+AI人才將成為金融行業招聘的重要趨勢。隨著AI技術在金融領域的應用不斷深化，從智能投研、智能投顧到智能風控，再到客戶服務，AI的應用場景越來越廣泛。金融行業對既懂金融又懂AI的復合型人才需求將持續增長，這種趨勢不僅有助于推動金融行業的數智化轉型，還將提升金融機構的運營效率和競爭力。總體來看，AI技術在金融行業的應用前景廣闊，金融+AI人才將成為未來行業發展的核心驅動力。

記者 王金萍