近日，江蘇銀行入選聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織(UNEP FI)編寫的《負(fù)責(zé)任銀行原則全球優(yōu)秀案例》(Responsible Banking Case Study Series—Banking on Sustainability: From Principles to Practice)，成為中國唯一入選的金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)受邀參與拍攝UNEP FI“氣候減緩與適應(yīng)”(Climate Mitigation & Adaptation)主題宣傳片，與荷蘭國際集團(tuán)(ING)等其他九家國際金融機(jī)構(gòu)一道，通過UNEP FI國際平臺展現(xiàn)負(fù)責(zé)任銀行建設(shè)成效。

自2021年采納“負(fù)責(zé)任銀行原則”以來，江蘇銀行積極構(gòu)建PRB與ESG雙重引領(lǐng)戰(zhàn)略體系，持續(xù)推動(dòng)全行經(jīng)營發(fā)展與聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)和《巴黎協(xié)定》目標(biāo)相一致，將打造中國PRB標(biāo)桿銀行作為自身負(fù)責(zé)任銀行建設(shè)的工作目標(biāo)。2023年，江蘇銀行成功當(dāng)選UNEP FI銀行理事會(huì)中東亞地區(qū)理事代表，成為理事會(huì)全球12名理事之一，參與PRB這一全球銀行業(yè)可持續(xù)金融準(zhǔn)則的管理與推動(dòng)，為可持續(xù)金融前沿拓展與標(biāo)準(zhǔn)制定貢獻(xiàn)中國智慧。

作為全球百強(qiáng)銀行、全國系統(tǒng)重要性銀行，江蘇銀行從戰(zhàn)略高度將綠色金融作為全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手，致力于打造“國內(nèi)領(lǐng)先、國際有影響力”綠色金融品牌。截至2024年末，江蘇銀行綠色投融資規(guī)模超5500億元，綠色信貸占比在中國人民銀行總行直管的24家銀行中保持前列。

戰(zhàn)略領(lǐng)航，擘畫綠色金融藍(lán)圖

江蘇銀行積極構(gòu)建以PRB與ESG雙重引領(lǐng)的戰(zhàn)略體系，持續(xù)推動(dòng)全行經(jīng)營發(fā)展與聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)和《巴黎協(xié)定》目標(biāo)相一致，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)布“綠色金融大文章三年規(guī)劃”，加快打造最具價(jià)值創(chuàng)造力的綠色先鋒銀行。

江蘇銀行持續(xù)推動(dòng)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展，不斷提升自身ESG表現(xiàn)。截至2024年末，江蘇銀行Wind ESG評級提升至A，位列66家上市(A+H)銀行第2位;明晟(MSCI)ESG評級提升至BBB，為國內(nèi)城商行最高評級，彰顯其在可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。

智研先行，夯實(shí)可持續(xù)發(fā)展基石

江蘇銀行始終積極參與國內(nèi)外可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)制定和前瞻性研究。特別值得關(guān)注的是，在UNEP FI的支持下，江蘇銀行出任“PRB2030核心工作組”(匯聚全球27家銀行)聯(lián)合組長，牽頭編制面向2030年的PRB新框架標(biāo)準(zhǔn)，為PRB簽署銀行在度過前4年實(shí)施期之后的建設(shè)明確了要求、提供了清晰路徑。

在普惠金融方面，江蘇銀行作為“金融健康和普惠”聯(lián)合牽頭單位，攜手UNEP FI與全球26家銀行發(fā)布《驅(qū)動(dòng)對個(gè)人和企業(yè)金融健康與普惠的影響：從設(shè)定目標(biāo)到實(shí)施》(Driving Impact on Financial Health and Inclusion of Individuals and Businesses: From Setting Targets to Implementation)指南，為全球減貧脫貧工作提供了可操作性方案。

在氣候適應(yīng)方面，江蘇銀行作為唯一中資銀行代表，參與UNEP FI“氣候適應(yīng)試點(diǎn)”工作組，與英國渣打銀行、荷蘭安智銀行等全球11家金融機(jī)構(gòu)共同推動(dòng)《氣候適應(yīng)目標(biāo)設(shè)定指南》落地實(shí)施，為全球銀行業(yè)應(yīng)對氣候變化貢獻(xiàn)中國方案。

在氣候風(fēng)險(xiǎn)研究領(lǐng)域，江蘇銀行持續(xù)強(qiáng)化氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，首次引入碳在險(xiǎn)價(jià)值(CVaR)和隱含升溫(ITR)等量化指標(biāo)，分析氣候轉(zhuǎn)型對信貸資產(chǎn)的潛在沖擊，并積極探索使用Merton模型開展轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，為信貸資產(chǎn)氣候風(fēng)險(xiǎn)管理提供了科學(xué)依據(jù)。

綠創(chuàng)引擎，激活低碳經(jīng)濟(jì)動(dòng)能

江蘇銀行緊跟國家對外開放步伐，將綠色作為高質(zhì)量發(fā)展的底色，著力打造綠色跨境融資服務(wù)體系，積極支持綠色“一帶一路”建設(shè)、綠色跨境貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展，以金融產(chǎn)品“含綠量”提升經(jīng)濟(jì)“含金量”，助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)向“綠”而行。

2024年3月，江蘇銀行在全國銀行間債券市場成功發(fā)行200億元綠色金融債券，其中100億元債券創(chuàng)新性地應(yīng)用了中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》，成為全國城商行首單CGT標(biāo)準(zhǔn)綠色金融債券，也是當(dāng)時(shí)國內(nèi)單次發(fā)行規(guī)模最大的CGT金融債。

江蘇銀行也積極助力企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，認(rèn)購了錫匯壹號發(fā)行的全球首單可持續(xù)發(fā)展“玉蘭債”3億元。該筆債券符合國際資本市場協(xié)會(huì)(ICMA)《可持續(xù)債券指引2021》原則，是首單在香港證券交易所、中華(澳門)金融資產(chǎn)交易股份有限公司及法蘭克福證券交易所三地掛牌上市的“玉蘭債”，實(shí)現(xiàn)了發(fā)行人類型、可持續(xù)金融、多地聯(lián)合掛牌等數(shù)個(gè)領(lǐng)域的突破。

近年來，江蘇銀行持續(xù)推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)和跨境貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展。例如，江蘇銀行與中阿產(chǎn)能合作示范園和中?！ぬ┻_(dá)蘇伊士經(jīng)貿(mào)合作區(qū)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同推進(jìn)“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)企業(yè)“走出去”。該行聚焦跨境電商企業(yè)融資需求，落地江蘇省首單跨境電商保險(xiǎn)保單項(xiàng)下融資業(yè)務(wù)，高效解決中小跨境電商企業(yè)融資需求。

科技賦能，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控屏障

在綠色金融的探索道路上，江蘇銀行積極探索綠色金融的數(shù)智化應(yīng)用路徑，自主研發(fā)出“蘇銀綠金”專業(yè)化系統(tǒng)，持續(xù)開展范圍一、二、三的碳核算，優(yōu)化客戶ESG評級體系，以金融科技持續(xù)賦能綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)了解，江蘇銀行已于2022年開始范圍一、范圍二的碳盤查，2024年首次完成全集團(tuán)范圍三碳核算。該行遵循溫室氣體核算體系(GHG Protocol)五大原則，參考國際國內(nèi)權(quán)威標(biāo)準(zhǔn)與方法，采用企業(yè)公開信息及第三方數(shù)據(jù)，運(yùn)用碳核算模型測算碳排放，并通過抽樣和交叉驗(yàn)證確保測算結(jié)果的準(zhǔn)確性。

江蘇銀行持續(xù)迭代優(yōu)化客戶ESG評級體系。2020年，江蘇銀行在業(yè)內(nèi)率先上線信貸客戶ESG評級系統(tǒng)，將ESG評級結(jié)果作為非零售客戶內(nèi)部評級調(diào)整的重要參考依據(jù)。2024年，江蘇銀行ESG評級體系升級至3.0版本，通過引入環(huán)保信用評級、環(huán)保處罰記錄等外部數(shù)據(jù)，設(shè)置差異化計(jì)算方法，動(dòng)態(tài)更新模型參數(shù)，以確?？蛻鬍SG評級結(jié)果的準(zhǔn)確性與敏感性。

開放合作，共譜可持續(xù)金融篇章

可持續(xù)發(fā)展已成為全球共識，深化國際合作是融入全球可持續(xù)金融生態(tài)圈的重要途徑。江蘇銀行始終秉持合作共贏的理念，積極參與國際交流與合作，努力推動(dòng)全球可持續(xù)金融健康有序發(fā)展。

2024年12月，江蘇銀行參加了UNEP FI第18屆全球圓桌峰會(huì)，與來自全球的金融機(jī)構(gòu)代表就公私合作推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展進(jìn)行深入交流。在會(huì)上，江蘇銀行不僅分享了中國金融機(jī)構(gòu)在綠色金融創(chuàng)新、氣候風(fēng)險(xiǎn)管理和金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面的實(shí)踐成果，也展示了在相關(guān)領(lǐng)域的前沿研究成果，為全球銀行業(yè)在可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的思維碰撞與經(jīng)驗(yàn)交流注入了新動(dòng)能。

此外，江蘇銀行應(yīng)聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署執(zhí)行主任Inger Andersen女士邀請，出席UNEP FI Leadership Council 2024年會(huì)，與國際金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)者一同研討UNEP FI如何更好應(yīng)對可持續(xù)金融發(fā)展面臨的重大挑戰(zhàn)，闡述中國銀行業(yè)在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型和應(yīng)對全球氣候變化方面的關(guān)鍵作用，展現(xiàn)中國金融機(jī)構(gòu)在可持續(xù)金融領(lǐng)域銳意創(chuàng)新的決心與貢獻(xiàn)。江寅軒