近幾年愈發(fā)復(fù)雜多變的市場給投資者帶來了更大挑戰(zhàn)。在外部不確定性環(huán)繞下，權(quán)益市場時有震感，波段行情難以把握;而在低利率環(huán)境下，純固收產(chǎn)品的收益反饋也較前幾年有所下降。

難道在理財這件事上，真的只能在“高風(fēng)險高波動”和“低風(fēng)險低波動”之間二選一?每當(dāng)資金在股債資產(chǎn)的相對性價比上分歧較大時，固收增強(qiáng)策略產(chǎn)品就重回市場關(guān)注的焦點(diǎn)。日前，國海富蘭克林基金重磅推出固收增強(qiáng)型基金產(chǎn)品線“國富理財+”,力圖解決投資者的兩難局面。

底倉團(tuán)隊加持，穩(wěn)健中謀增長

穩(wěn)健投資就只能“穩(wěn)是穩(wěn)了，但彈性不足”嗎?國海富蘭克林基金深知投資者對收益增長的渴望，但更懂得控制風(fēng)險的重要，因此，“國富理財+”定位于運(yùn)用權(quán)益資產(chǎn)為穩(wěn)健投資注入活力。

作為業(yè)內(nèi)知名的“底倉基金俱樂部”，國海富蘭克林基金長期踐行長期投資、價值投資、逆向投資理念，強(qiáng)調(diào)自下而上的基本面研究與風(fēng)險控制，整體風(fēng)格偏向價值，波動率較低，力爭在合理的投資區(qū)間中為投資者貢獻(xiàn)可持續(xù)的合理的風(fēng)險調(diào)整后回報。

“國富理財+”產(chǎn)品線策略豐富，其中含有股票倉位的產(chǎn)品多由國富權(quán)益底倉團(tuán)隊加持，包括市場熟知的趙曉東、劉曉、王曉寧等基金經(jīng)理。產(chǎn)品注重風(fēng)險收益比及長期回報，整體呈現(xiàn)出低回撤、低波動、均衡穩(wěn)健的風(fēng)格特征，力求滿足廣大投資者朋友們對穩(wěn)健投資的需求。

具體來看，“國富理財+”通過嚴(yán)格控制風(fēng)險、合理配置部分權(quán)益資產(chǎn)，穩(wěn)扎穩(wěn)打，為客戶追求“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”。當(dāng)市場行情向好時，權(quán)益資產(chǎn)能充分發(fā)揮潛力，力爭為組合增加彈性;而在市場波動時，固收資產(chǎn)配置又能起到緩沖作用，平滑整體波動。力爭通過“權(quán)益賦能”的方式，在穩(wěn)健投資的基礎(chǔ)上也能擁有向上突破的可能，真正實(shí)現(xiàn)穩(wěn)中求進(jìn)。

國海富蘭克林基金的股債兩大投資能力也獲得專業(yè)基金評價機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。截至2025年4月末，國海富蘭克林基金股票投資能力和債券投資能力均獲得國泰海通證券三年★★★★★、五年★★★★★、十年★★★★★評級，全行業(yè)僅國海富蘭克林基金一家公司獲得前述全五星評級。

產(chǎn)品風(fēng)格多元，滿足不同投資需求

雖然許多投資者朋友們的目標(biāo)都是穩(wěn)中求進(jìn)，但每個人的理財目標(biāo)、風(fēng)險承受能力都不盡相同，“國富理財+”精心打造了豐富多樣的固收增強(qiáng)策略基金產(chǎn)品線，滿足不同投資者的需求。

面對復(fù)雜市場環(huán)境，“國富理財+”旗下的代表產(chǎn)品國富恒瑞A(002361)憑借長期穩(wěn)健表現(xiàn)，值得大家重點(diǎn)關(guān)注。

從歷史業(yè)績來看，國富恒瑞A成立以來8個完整會計年度均實(shí)現(xiàn)正收益，過去8年間年化收益5.28%，為全市場唯一的一只過去8年正收益，且年化收益超過5%的二級債基。

從風(fēng)險控制層面來看，基金經(jīng)理趙曉東投資風(fēng)格穩(wěn)健，堅持以安全邊際為核心的價值投資，淡化擇時，不追熱點(diǎn)，嚴(yán)控回撤。國富恒瑞A歷史風(fēng)險控制能力出色，成立以來最大回撤、年化夏普比率及卡瑪比率均顯著優(yōu)于同類平均水平，風(fēng)險調(diào)整后收益優(yōu)異。

從策略來看，國富恒瑞A以絕對收益為目標(biāo)，債券投資為主要配置構(gòu)建底倉，股票投資追求超額收益，力求為投資者提供穩(wěn)定增長的投資收益。

根據(jù)基金2025年1季報顯示，基金債券投資主要圍繞高評級債券、短久期利率債和債性為主的可轉(zhuǎn)債投資，股票投資主要圍繞經(jīng)濟(jì)增長進(jìn)行了布局，目前權(quán)益部分在金融和消費(fèi)、地產(chǎn)板塊配置相對較高。 琦薇