建行南京分行:48小時(shí)緊急攔截挽回3萬(wàn)元跨境匯款
近日,建行南京江寧支行臨近營(yíng)業(yè)結(jié)束,外匯業(yè)務(wù)柜臺(tái)柏經(jīng)理剛處理完一天的工作,就接到了一通咨詢電話。電話那頭,客戶語(yǔ)氣遲疑地問(wèn)道:“手機(jī)銀行境外匯款收到補(bǔ)充信息短信,不提供的話,錢(qián)是否會(huì)被凍結(jié)?”
起初,柏經(jīng)理以為只是一次常規(guī)咨詢,但在溝通過(guò)程中,她發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)“不補(bǔ)充信息會(huì)不會(huì)入賬”這個(gè)問(wèn)題格外關(guān)注??粗蛻舴瓉?lái)覆去確認(rèn)的模樣,柏經(jīng)理心里“咯噔”了一下——多年經(jīng)驗(yàn)告訴她,事情絕不簡(jiǎn)單。
“您是不是不想讓這筆錢(qián)入賬?是不是碰上詐騙了?”在柏經(jīng)理的耐心引導(dǎo)下,客戶楊先生終于道出了其中原委。原來(lái),楊先生最近計(jì)劃出境旅游,一個(gè)自稱旅行社“內(nèi)部渠道專員”的人聯(lián)系他,聲稱能夠提供比市面價(jià)格低三成“歐洲特惠深度游”,還能安排私導(dǎo)和小眾景點(diǎn)。楊先生十分心動(dòng),查看過(guò)對(duì)方發(fā)來(lái)的行程表和好評(píng)截圖后,便沒(méi)有多想,直接按照對(duì)方“避免平臺(tái)抽成”的要求,以“個(gè)人旅行備用金”名義,分4次向香港某賬戶匯款3.28萬(wàn)港元。匯款后,對(duì)方回復(fù)立刻變慢、總是推脫溝通行程細(xì)節(jié),直到看到銀行交易短信,楊先生才驚覺(jué)被騙,急忙聯(lián)系開(kāi)戶行想凍結(jié)資金止損。
跨境資金流轉(zhuǎn)瞬息萬(wàn)變,一刻都不能等!柏經(jīng)理當(dāng)機(jī)立斷,一邊告知楊先生絕不能補(bǔ)充信息,一邊向境外收款行發(fā)送攔截資金協(xié)助需求。
得知楊先生工作地點(diǎn)離網(wǎng)點(diǎn)較遠(yuǎn),無(wú)法立刻趕來(lái)后,柏經(jīng)理迅速申請(qǐng)啟動(dòng)遠(yuǎn)程身份核實(shí)程序。在柏經(jīng)理指導(dǎo)下,楊先生立刻將相關(guān)信息、退匯請(qǐng)求發(fā)送至指定郵箱。柏經(jīng)理則在收到郵件后,爭(zhēng)分奪秒為4筆匯款分別向境外行發(fā)送報(bào)文。
周一一早,境外退款申請(qǐng)成功發(fā)起。周二,4筆退匯電文陸續(xù)抵達(dá)。周三,資金退回,3.28萬(wàn)港元分文不少?!疤兄x您了!要不是您,這筆錢(qián)肯定就沒(méi)了!”楊先生在得知資金全部挽回后,激動(dòng)得聲音發(fā)顫,滿心感激難以言表。
從敏銳察覺(jué)異常到爭(zhēng)分奪秒攔截,這場(chǎng)歷時(shí)48小時(shí)的跨境資金守護(hù)戰(zhàn),是建行南京分行落實(shí)金融工作的政治性與人民性、將客戶財(cái)產(chǎn)安全放在首位的生動(dòng)寫(xiě)照。
一直以來(lái),建行南京分行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,用專業(yè)與擔(dān)當(dāng)筑牢金融安全防線,守牢群眾的“錢(qián)袋子”,今年以來(lái),累計(jì)堵截境內(nèi)外異常交易38筆,累計(jì)金額折合人民幣超351萬(wàn)元。建行南京分行將始終踐行金融為民理念,用實(shí)際行動(dòng)踐行中國(guó)特色金融文化“五要五不”具體要求。
(通訊員:張靜怡)
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