近年來，電信詐騙頻發，手段層出不窮，守護人民群眾“錢袋子”成為金融機構的重要使命。華夏銀行南京分行堅守“金融為民”初心，以“科技防控+人工研判+警銀協作”，構筑立體化反詐防詐體系。

警銀聯動 生擒“跑分”成員

去年3月24日上午11點，黃某來到華夏銀行南通通州支行網點要求轉賬49萬元，自稱要購買玉石。廳堂及柜員人員察覺可疑，隨即一問，“什么水頭?打多大?圈口多大?”面對專業問題，黃某支支吾吾，一問三不知。經核查，其為異地開卡，當日剛通過POS入賬50萬元，且無法提供準確購買合同，詢問相關信息遮遮掩掩、前后矛盾，行跡更加可疑。一方面，支行員工立即報警，另一方面，與開戶行聯系管控賬戶，并穩住黃某，與之周旋。民警到達后，經過一番盤查，黃某有重大嫌疑，旋即將其控制住，門口放哨同伙見狀拔腿就跑，被民警果斷抓捕。經后續偵查，兩人為專門協助詐騙分子過賬的跑分成員，華夏銀行成功堵截49萬元涉案賬款。

火眼預警 精準攔截話術騙局

春節前夕，華夏銀行“火眼實時預警”數字風控系統精準觸發風險提示：中央門支行客戶李先生名下一筆定期存款正辦理提前支取，利息損失達2500元。這一異常交易行為，立即引發網點高度警惕。營業室經理第一時間通過數字金融聯絡渠道與客戶取得聯系。電話接通后，李先生正按照詐騙分子指引進行 “銀行資金保護驗證”操作，全然未察覺風險。銀行工作人員當即明確告知：“這是典型詐騙手段!請立即停止操作，并第一時間報警。”堅定專業的提醒，讓李先生如夢初醒，立刻終止操作。原來，詐騙分子冒充銀行工作人員，以賬戶安全為由誘導客戶轉賬，李先生已將線上支付賬戶資金全部提現。

華夏銀行南京分行將繼續踐行金融工作的政治性、人民性，持續健全反詐工作體系，以更快的響應、更專業的能力、更暖心的服務，為構建安全、穩定、和諧的金融環境貢獻華夏力量。 

 華寧