華夏銀行南京分行:織密反詐“防護網”守好百姓“錢袋子”
近年來,電信詐騙頻發,手段層出不窮,守護人民群眾“錢袋子”成為金融機構的重要使命。華夏銀行南京分行堅守“金融為民”初心,以“科技防控+人工研判+警銀協作”,構筑立體化反詐防詐體系。
警銀聯動 生擒“跑分”成員
去年3月24日上午11點,黃某來到華夏銀行南通通州支行網點要求轉賬49萬元,自稱要購買玉石。廳堂及柜員人員察覺可疑,隨即一問,“什么水頭?打多大?圈口多大?”面對專業問題,黃某支支吾吾,一問三不知。經核查,其為異地開卡,當日剛通過POS入賬50萬元,且無法提供準確購買合同,詢問相關信息遮遮掩掩、前后矛盾,行跡更加可疑。一方面,支行員工立即報警,另一方面,與開戶行聯系管控賬戶,并穩住黃某,與之周旋。民警到達后,經過一番盤查,黃某有重大嫌疑,旋即將其控制住,門口放哨同伙見狀拔腿就跑,被民警果斷抓捕。經后續偵查,兩人為專門協助詐騙分子過賬的跑分成員,華夏銀行成功堵截49萬元涉案賬款。
火眼預警 精準攔截話術騙局
春節前夕,華夏銀行“火眼實時預警”數字風控系統精準觸發風險提示:中央門支行客戶李先生名下一筆定期存款正辦理提前支取,利息損失達2500元。這一異常交易行為,立即引發網點高度警惕。營業室經理第一時間通過數字金融聯絡渠道與客戶取得聯系。電話接通后,李先生正按照詐騙分子指引進行 “銀行資金保護驗證”操作,全然未察覺風險。銀行工作人員當即明確告知:“這是典型詐騙手段!請立即停止操作,并第一時間報警。”堅定專業的提醒,讓李先生如夢初醒,立刻終止操作。原來,詐騙分子冒充銀行工作人員,以賬戶安全為由誘導客戶轉賬,李先生已將線上支付賬戶資金全部提現。
華夏銀行南京分行將繼續踐行金融工作的政治性、人民性,持續健全反詐工作體系,以更快的響應、更專業的能力、更暖心的服務,為構建安全、穩定、和諧的金融環境貢獻華夏力量。
華寧
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