國(guó)務(wù)院新聞辦公室今日上午9時(shí)舉行新聞發(fā)布會(huì)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席吳清和財(cái)政部副部長(zhǎng)廖岷、人力資源和社會(huì)保障部副部長(zhǎng)李忠、中國(guó)人民銀行黨委委員鄒瀾、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企介紹大力推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市，促進(jìn)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)情況，并答記者問(wèn)。

打通中長(zhǎng)期資金入市的卡點(diǎn)堵點(diǎn)

證監(jiān)會(huì)主席吳清在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，大事不過(guò)夜，只爭(zhēng)朝夕，六部委最新印發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市工作的實(shí)施方案》(以下簡(jiǎn)稱《方案》)， 聚焦公募基金、商業(yè)保險(xiǎn)、社保基金、養(yǎng)老金等中長(zhǎng)期資金入市的卡點(diǎn)堵點(diǎn)問(wèn)題，提出一系列具體舉措，既立足當(dāng)下，確定了各類中長(zhǎng)期資金入市、提高投資規(guī)模和比例，更著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，重點(diǎn)引導(dǎo)商業(yè)保險(xiǎn)資金、全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企(職)業(yè)年金基金、公募基金等中長(zhǎng)期資金進(jìn)一步加大入市力度。

吳清表示，大力引導(dǎo)中長(zhǎng)期資金入市是系統(tǒng)工程，下一步各部門將繼續(xù)加強(qiáng)溝通協(xié)作，隨著實(shí)施方案各類舉措落地，將進(jìn)一步提升中長(zhǎng)期資金的權(quán)益配置能力，穩(wěn)步擴(kuò)大投資規(guī)模，改善資本市場(chǎng)資金供應(yīng)結(jié)構(gòu)，也將有助于中長(zhǎng)期資金提升長(zhǎng)期投資的回報(bào)，踐行長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念，更好的實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)期資金保值升值，促進(jìn)資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行。

中長(zhǎng)期資金入市明確硬指標(biāo)

《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市工作的實(shí)施方案》明確提出公募基金、國(guó)有商業(yè)保險(xiǎn)公司、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、年金基金都要全面建立實(shí)施三年以上長(zhǎng)周期考核，未來(lái)三年公募基金持有A股流通市值每年至少增長(zhǎng)10%。大幅降低國(guó)有保險(xiǎn)公司當(dāng)年度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核權(quán)重，細(xì)化明確全國(guó)社?；鹞迥暌陨祥L(zhǎng)周期考核。

吳清介紹，將抓緊推動(dòng)第二批保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期股票投資試點(diǎn)落地，規(guī)模不低于1000億元。在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，引導(dǎo)大型國(guó)有保險(xiǎn)公司增加A股投資規(guī)模和實(shí)際比例，其中從2025年起每年新增保費(fèi)的30%用于投資A股。

財(cái)政部副部長(zhǎng)廖岷表示，從中國(guó)國(guó)有大型商業(yè)保險(xiǎn)公司資金運(yùn)行的情況來(lái)看，加大資本市場(chǎng)投資力度，仍有一定的空間。下一步將對(duì)國(guó)有商業(yè)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)周期考核制度進(jìn)行修訂，主要考慮是進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)里長(zhǎng)周期的考核權(quán)重。

2025年將進(jìn)一步降低基金銷售費(fèi)率

公募基金是資本市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者和買方力量，要通過(guò)專業(yè)投資服務(wù)幫助投資者分享企業(yè)成長(zhǎng)。經(jīng)過(guò)近幾年的發(fā)展，公募基金規(guī)模從2019年的13萬(wàn)億元達(dá)到了去年年底的33萬(wàn)億元。吳清指出，受股市波動(dòng)影響，部分權(quán)益類基金出現(xiàn)了一定程度的虧損，公募基金行業(yè)中出現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)理念偏差、投資行為短期化等問(wèn)題。去年以來(lái)有一些針對(duì)性的改革舉措，初步形成了改革方案。完善基金公司的治理和定位，加強(qiáng)黨對(duì)基金行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)，牢固樹立以投資者為本的經(jīng)營(yíng)理念，全面加強(qiáng)長(zhǎng)周期業(yè)績(jī)考核，進(jìn)一步健全激勵(lì)約束機(jī)制和薪酬管理制度，防止出現(xiàn)重規(guī)模、輕回報(bào)的情況，進(jìn)一步穩(wěn)步降低公募基金的綜合費(fèi)率，2025年還將進(jìn)一步降低基金銷售費(fèi)用，預(yù)計(jì)每年合計(jì)為投資者節(jié)約大概450億元的費(fèi)用。

要進(jìn)一步健全激勵(lì)約束機(jī)制和薪酬管理的制度，著力強(qiáng)化基金公司高管、基金經(jīng)理與投資者的利益綁定。強(qiáng)化功能發(fā)揮，大力發(fā)展權(quán)益類基金。吳清要求公募基金推出更多適配投資者需求的產(chǎn)品，加快推進(jìn)指數(shù)化投資發(fā)展，強(qiáng)化監(jiān)管分類評(píng)價(jià)引導(dǎo)，督促提升核心投研能力。

鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金穩(wěn)步提升股市投資比例

金融監(jiān)管總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企在國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示，將進(jìn)一步優(yōu)化完善保險(xiǎn)資金投資政策，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金穩(wěn)步提升股市投資比例，特別是大型國(guó)有保險(xiǎn)公司要發(fā)揮“頭雁”作用，力爭(zhēng)每年新增保費(fèi)30%用于投資股市，力爭(zhēng)保險(xiǎn)資金投資股市比例在現(xiàn)有基礎(chǔ)上繼續(xù)穩(wěn)步提高。目前保險(xiǎn)資金投資股票和權(quán)益類基金超過(guò)4.4萬(wàn)億元。從保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用情況看，股票和權(quán)益類基金投資占比12%，未上市企業(yè)股權(quán)投資占比9%。

強(qiáng)化對(duì)基金投資交易行為的引導(dǎo)和約束

吳清表示，加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，切實(shí)保護(hù)投資者利益，強(qiáng)化對(duì)基金投資交易行為的引導(dǎo)和約束，堅(jiān)決糾治高換手率、風(fēng)格漂移等過(guò)度投機(jī)行為。加大對(duì)違法違規(guī)行為查處力度，嚴(yán)厲打擊基金投資中的違法案件。

引導(dǎo)上市公司給投資者過(guò)年發(fā)紅包

目前滬深300股息率達(dá)到3%，市場(chǎng)投資價(jià)值進(jìn)一步凸顯。吳清表示，在資產(chǎn)端將增強(qiáng)基本建設(shè)，著力推動(dòng)上市公司質(zhì)量和投資價(jià)值。去年制定了上市公司的市值管理規(guī)則，回購(gòu)增持、分紅等政策，去年全年上市公司分紅有2.4萬(wàn)億，多次分紅企業(yè)不少，有條件的企業(yè)九成實(shí)現(xiàn)了分紅，預(yù)計(jì)會(huì)有超過(guò)310家公司在春節(jié)前分紅，將是去年同期家數(shù)9倍。

多措并舉做強(qiáng)活躍并購(gòu)重組市場(chǎng)

證監(jiān)會(huì)將不斷提高上市公司信息披露質(zhì)量，多措并舉做強(qiáng)活躍并購(gòu)重組市場(chǎng)，上市公司也要增強(qiáng)主動(dòng)回報(bào)投資者的意識(shí)，通過(guò)現(xiàn)金分紅，回購(gòu)增持等提高自身吸引力，為市場(chǎng)提供更多優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

不斷豐富適合中長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品和工具供給

在交易端，證監(jiān)會(huì)將不斷豐富適合中長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品和工具供給，允許公募基金、商業(yè)保險(xiǎn)、社保基金、企業(yè)年金等作為戰(zhàn)略投資者參與上市公司定增，在參與新股申購(gòu)、上市公司定增、舉牌認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)方面，給予銀行理財(cái)、保險(xiǎn)資管與公募基金同等政策待遇。進(jìn)一步擴(kuò)大證券基金保險(xiǎn)公司互換便利操作規(guī)模。

把好入口關(guān)和出口關(guān)，快準(zhǔn)狠打擊各類違法違規(guī)行為

吳清在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，將把好市場(chǎng)入口關(guān)和出口關(guān)，增加優(yōu)質(zhì)上市公司供給，支持更多標(biāo)桿企業(yè)登陸資本市場(chǎng)。證監(jiān)會(huì)在嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”、“有棱有角”的要求，突出依法監(jiān)管，分類監(jiān)管，快準(zhǔn)狠打擊資本市場(chǎng)各類違法違規(guī)行為，既要抓早抓小抓苗頭，更要打大打惡打重點(diǎn)，特別是對(duì)“首惡”侵害投資者利益的違法行為絕不放過(guò)，一追到底。

吳清指出，要進(jìn)一步提升證監(jiān)會(huì)監(jiān)管執(zhí)法的精準(zhǔn)性有效性，突出保護(hù)投資者，特別是中小投資者合法權(quán)益，針對(duì)性完善對(duì)上市公司控股股東、實(shí)際控制人的行為約束，包括對(duì)惡意造假，嚴(yán)重侵害中小投資者合法權(quán)益的控股股東、實(shí)控人的違法行為進(jìn)行約束，推動(dòng)健全特別代表人訴訟制度。

目前全國(guó)社?；鸸蓚耐顿Y比例為四六開

財(cái)政部副部長(zhǎng)廖岷介紹，目前全國(guó)社?；鸸蓚耐顿Y比例為四六開，比例整體保持穩(wěn)定，投資收益較好。將進(jìn)一步提高全國(guó)社?；鹜顿Y的力度和靈活度。

廖岷表示，正在研究完善全國(guó)社?；鸬拈L(zhǎng)周期考核體系，細(xì)化完善了五年以上的長(zhǎng)周期考核機(jī)制。

央行將適時(shí)推動(dòng)工具擴(kuò)面增量

央行黨委委員鄒瀾在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，證券基金保險(xiǎn)公司互換便利已開展兩次操作，合計(jì)金額1,005億元，去年10月操作的500億元已全部用于融資增持股票。今年1月份操作的550億元，行業(yè)機(jī)構(gòu)已經(jīng)可以隨時(shí)用于融資增持股票。

不斷優(yōu)化股票回購(gòu)增持再貸款的政策安排，將申請(qǐng)貸款時(shí)的自有資金比例從30%降到了10%，將貸款最長(zhǎng)期限由一年延長(zhǎng)到三年。

在政策支持下，證券公司自營(yíng)股票投資規(guī)模明顯增長(zhǎng)，在充分的政策空間和實(shí)施方案帶動(dòng)下，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模和響應(yīng)速度都將有較大提升。

央行將提升政策工具使用的便利性，適時(shí)推動(dòng)工具擴(kuò)面增量。

已有超過(guò)300家上市公司披露申請(qǐng)股票的回購(gòu)增持貸款

鄒瀾表示，人民銀行不斷優(yōu)化股票回購(gòu)增持貸款安排，尤其針對(duì)貸款比例、期限等核心要素不斷優(yōu)化制度。鄒瀾表示，主動(dòng)開展市值管理的上市公司多是經(jīng)濟(jì)效益較好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，股票回購(gòu)增持貸款有望成為銀行新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)和近800家上市公司和主要股東達(dá)成合作意向，已有超過(guò)300家上市公司公告，金額上限超過(guò)600億元，下階段中國(guó)人民銀行將會(huì)同有關(guān)部門根據(jù)前期的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)開展情況，不斷優(yōu)化相關(guān)政策，提升工具使用便利性，適時(shí)地推動(dòng)工具擴(kuò)面增量，相關(guān)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要隨時(shí)獲得足夠的中長(zhǎng)期資金增加投資。

“白名單”房地產(chǎn)項(xiàng)目已審批通過(guò)貸款金額已達(dá)5.6萬(wàn)億

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企23日在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，截至到1月22日，商業(yè)銀行房地產(chǎn)項(xiàng)目白名單貸款金額已經(jīng)到了5.6萬(wàn)億元。截至目前，房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制已支持1400萬(wàn)套住房建設(shè)交付。

肖遠(yuǎn)企表示，在城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制下，確立了“應(yīng)進(jìn)盡進(jìn)”“應(yīng)貸盡貸”“能早盡早”原則，對(duì)符合“5+5”條件標(biāo)準(zhǔn)的房地產(chǎn)項(xiàng)目，均應(yīng)納入“白名單”管理，商業(yè)銀行積極予以支持，在保障購(gòu)房人合法權(quán)益、推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)止跌回穩(wěn)等方面發(fā)揮了重要積極作用。